，基金凈值是什么意思？講白話一點。

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

你好，基金凈值是指基金的資產(chǎn)凈值，也稱為基金的單位凈值（Net Asset Value，簡稱NAV）。在白話中，基金凈值就是用來衡量基金價值的一個指標。

具體來說，基金凈值表示基金資產(chǎn)減去基金負債后所剩余的價值，然后再除以基金的總份額。這個計算公式是：

基金凈值 = (基金資產(chǎn)總值 - 基金負債總值) / 基金總份額

基金凈值的數(shù)值會隨著基金的投資收益或虧損而變動。當基金的投資收益表現(xiàn)好時，基金凈值會上漲；當基金的投資收益不佳或出現(xiàn)虧損時，基金凈值會下跌。

投資者購買基金時，每購買一份基金就相當于持有了基金的一部分。如果投資者持有的份額凈值上漲，那么他們的投資價值也會隨之增長；如果份額凈值下跌，投資價值也會相應(yīng)減少。

基金凈值是投資者判斷基金表現(xiàn)的一個重要參考指標，但并不是較早的參考因素。投資者還應(yīng)該綜合考慮基金的歷史業(yè)績、投資策略、風(fēng)險水平等因素，以做出明智的投資決策。