基金常識:購買基金是按當天凈值算嗎

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯網轉載和整理

　　購買基金是按當天凈值算嗎？關于基金這個問題今天2022年09月08日中國保險網小編整理出相關問題，一起看一下。

　　基金產品的申購和贖回都是按照基金凈值進行計算的，開放式基金的單位凈值一般按日更新的，所以同一基金產品的單位凈值可能每天都不一樣，那么購買基金是按當天凈值算嗎？下面就和希財君一起來了解一下。

　　一、購買基金是按當天凈值算嗎

　　基金T日買入，是按T日凈值計算的，但T日于“當天”是兩個不同的概念。

　　T日是指基金交易日，也就是除周末和法定節(jié)假日以外的周一至周五，且T日的計算以故事收市時間為界，即交易日當天15:00前操作才可視為T日，15:00后操作就視為T+1日了。操作時間的判定標準為支付完成時間。

　　所以，大部分時間購買基金是按當天凈值算，但也例外。例如：

　　1、12月30日（周一）15:00前支付成功，那么基金凈值按12月30日的凈值計算；

　　2、12月30日（周一）15:00后，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那么基金凈值按12月31日的凈值計算；

　　3、12月31日（周二）15:00后支付成功，那么基金凈值按1月2日的凈值計算，1月1日元旦為法定節(jié)假日，是不計算為交易日的。

　　二、基金贖回凈值按哪天計算

　　基金贖回的凈值計算方法與基金買入類似，T日申請賣出基金，那么基金公司將按照T日凈值進行計算。

　　例如12月31日（周二）15:00后申請贖回基金，那么基金贖回凈值按1月2日的凈值計算，贖回確認日為1月3日。

　　以上關于購買基金是按當天凈值算嗎的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。