基金常識(shí):基金贖回費(fèi)如何扣取

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

　　基金贖回費(fèi)如何扣取？關(guān)于基金這個(gè)問題今天2022年08月30日中國(guó)保險(xiǎn)網(wǎng)小編整理出相關(guān)問題，一起看一下。

　　基金的交易費(fèi)用包含申購(gòu)費(fèi)（新基金是認(rèn)購(gòu)費(fèi)），贖回費(fèi)，管理費(fèi)、托管費(fèi)等等，這些費(fèi)用都是以基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算的。

　　如果我們做基金定投的話，大部分人會(huì)選擇定投一段時(shí)間之后一次性贖回，相當(dāng)于分批買入，一次性賣出，那么這個(gè)時(shí)候的贖回費(fèi)應(yīng)該如何計(jì)算呢？

　　分批買入的情況下，基金贖回費(fèi)用的計(jì)算是依據(jù)份額先進(jìn)先出的原則進(jìn)行的。

　　我們知道大部分基金持有2年以上免除贖回費(fèi)，比如你在2019年7月20號(hào)買入第一筆基金，之后每個(gè)月定投，那么到今天2021年7月20號(hào)，第一次買入的那筆就可以免除贖回費(fèi)了。而第二次定投扣款的資金還不夠兩年，就要按照時(shí)間段收取贖回費(fèi)用了，依次類推。如果是小于7天就會(huì)收取1.5%的贖回費(fèi)用，這也就是為什么基金不要短期內(nèi)頻繁交易的原因。短期交易的成本費(fèi)用還是不少的。

　　買入價(jià)格的確定

　　在交易日下午3點(diǎn)前買入，都是按照當(dāng)天的收盤價(jià)格計(jì)算凈值。超過下午3點(diǎn)的，按照下一個(gè)交易日計(jì)算。比如今天周五，你在下午2點(diǎn)半買入，晚上10點(diǎn)左右更新凈值，這個(gè)就是你買入的價(jià)格了。如果是在周五下午3點(diǎn)半買入的，就要按照下周一的基金凈值計(jì)算買入價(jià)格。

　　基金當(dāng)天的凈值在當(dāng)天交易時(shí)間是沒辦法確定的，交易時(shí)間內(nèi)看到的基金凈值是前一天的數(shù)據(jù)。

　　為什么基金公司不直接公布實(shí)時(shí)凈值呢？

　　最直接的原因就是3點(diǎn)股票收盤了，基金公司要根據(jù)個(gè)股的收盤價(jià)再對(duì)凈值進(jìn)行計(jì)算，然后再交由托管銀行復(fù)核，必須到雙方數(shù)據(jù)完全對(duì)的上才算完工。

　　最后，基金公司還要對(duì)基金的持倉，市值等數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)核查，最后才會(huì)更新凈值。所以基金的凈值一般在晚上9，10點(diǎn)鐘左右更新，還有晚一點(diǎn)的會(huì)到第二天更新。

　　如果是場(chǎng)內(nèi)基金就不存在這個(gè)問題，因?yàn)閳?chǎng)內(nèi)價(jià)格實(shí)時(shí)刷新，以實(shí)時(shí)價(jià)格成交。