基金常識:基金費率是什么

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉載和整理

　　基金費率是什么？關于基金這個問題今天2022年09月01日中國保險網(wǎng)小編整理出相關問題，一起看一下。

　　基金費率是基金申購費率的意思，基金申購費率是指投資人購買基金份額需支付的費用比率，投資者申購不同基金時，可能會因為申購金額的大小而申購費率有所不同。

　　基金除申購費率之外，基金涉及的費用還有認購費、贖回費、管理費、托管費和銷售服務費。

　　申購費：申購基金時候所繳納的費用；

　　贖回費：贖回基金時所繳納的費用；

　　以上費用是一次性費用，收取一次不再收取。

　　管理費：基金公司管理基金收取的費用；

　　托管費，托管銀行監(jiān)管基金公司和保管基金資金的費用；

　　銷售服務費：基金公司銷售和服務所收取的費用；

　　以上費用是非一次性費用，每天都在計提，然后月底從基金總資產中扣除。

　　基金費率怎么算？

　　1.申購費的計算

　　基金申購一般采用“金額申購”的方式，申購費計算如下：

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

　　申購費用=申購金額-凈申購金額

　　例如：你通過場外投資10,000元申購該基金，對應的申購費率為0.80%，則其申購費為：

　　凈申購金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)

　　申購費用=10,000-9,920.63=79.37(元)

　　2.贖回費的計算

　　基金贖回一般采用“份額贖回”的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，贖回費計算如下：

　　贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值

　　贖回費用=贖回總金額×贖回費率

　　例如：你通過場外贖回某基金10,000份，假定贖回當日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對應的贖回費率為0.10%，則其可得到的贖回費為：

　　贖回總金額=10,000×1.110=11,100(元)

　　贖回費用=11,100×0.10%=11.10(元)

　　3.托管費的計算

　　基金托管費由基金托管人收取，一般按前一日基金資產凈值計提當日的托管費，托管費計算如下：

　　H=E×托管費年費率&pide;當年天數(shù)

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費每日計算，逐日累計，定期支付。