理財(cái)常識(shí):業(yè)績基準(zhǔn)3.9%什么意思

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

　　業(yè)績基準(zhǔn)3.9%什么意思？關(guān)于理財(cái)這個(gè)問題今天2022年09月18日中國保險(xiǎn)網(wǎng)小編整理出相關(guān)問題，一起看一下。

　　隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，投資的多樣化越來越普遍，股票、基金、銀行理財(cái)、債券、信托等走入我們的生活中，基民也是一個(gè)廣大的群體，很多基民就在問基金的業(yè)績基準(zhǔn)3.9%什么意思，基金好壞怎么判斷。

　　要評(píng)價(jià)一個(gè)東西的好壞，我們需要一個(gè)參照標(biāo)準(zhǔn)，比如說某房子好，實(shí)際上要表達(dá)的就是蓋房子相對(duì)其他房子，樓層好，采光好，南北通透，通風(fēng)好，小區(qū)物業(yè)好，綠化高等。

　　對(duì)于基金好壞優(yōu)劣的評(píng)價(jià)也是一樣，那這個(gè)參照標(biāo)準(zhǔn)就是業(yè)績基準(zhǔn)。比如小王買入某股票型基金，假設(shè)該基金的參照業(yè)績基準(zhǔn)是滬深300指數(shù)，如果某一段時(shí)間，滬深300指數(shù)上漲3.9%，在該時(shí)間段，小王持有的基金上漲了8%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過滬深300指數(shù)上漲幅度，這說明該基金不錯(cuò)，如果該時(shí)間段，小王持有的基金沒有上漲甚至下跌2%，這說明在大盤指數(shù)上漲過程中，小王持有的基金還虧損了2%，這個(gè)業(yè)績就相當(dāng)差，該基金就不是理想的好基金。

　　在對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績基準(zhǔn)評(píng)判時(shí)，還要考慮到評(píng)價(jià)周期有多長，該基金是否更換基金管理人，基金的預(yù)期收益率曲線是否平滑向上，回撤比例有多少等等，這些因素都會(huì)影響基金的好壞。

　　總之，對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績基準(zhǔn)評(píng)價(jià)過程中，要用辯證的眼光，全面的分析，這樣才能選到中意的好基金，獲得好預(yù)期收益。溫馨提示：理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。