銀行卡懲戒名單怎么查詢

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

1、假如個(gè)人的所有銀行卡在短期內(nèi)全部暫停非柜面業(yè)務(wù)了，這種情況用戶在懲戒名單的概率非常大的；

2、去柜臺(tái)辦卡如果是懲戒用戶的話會(huì)直接提醒，一部分手機(jī)銀行開電子賬戶也會(huì)提醒：懲戒用戶嚴(yán)禁辦卡；

3、很多地區(qū)公開發(fā)布懲戒名單，用戶可以直接查詢名單。

銀行懲戒信用黑名單代表什么意思

銀行懲戒信用黑名單是對(duì)確定已發(fā)生虛報(bào)申請(qǐng)、銀行信用卡套現(xiàn)、測(cè)錄統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、泄漏賬戶和交易信息內(nèi)容、故意破產(chǎn)倒閉等***行為的商戶，收單業(yè)務(wù)銀行需要立即采用撤銷審理終端設(shè)備、妥當(dāng)存留交易記錄等有關(guān)直接證據(jù)并遞交公安部門解決、加入黑名單、錄入銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)、與有關(guān)銀行卡機(jī)構(gòu)分享風(fēng)險(xiǎn)性信息內(nèi)容等合理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。