逾期案件調(diào)查筆錄范文

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

一、調(diào)查背景

在現(xiàn)代社會中，逾期案件的發(fā)生頻率逐漸上升，尤其是在金融、租賃、合同等領(lǐng)域。逾期不僅涉及到經(jīng)濟損失，還可能引發(fā)法律***。因此，對逾期案件進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，收集證據(jù)與信息，形成筆錄是十分必要的。以下是一個關(guān)于逾期案件的調(diào)查筆錄范文。

二、案件基本信息

1. 案件編號

案件編號：2024001

2. 調(diào)查時間

調(diào)查時間：2024年10月1日

3. 調(diào)查地點

調(diào)查地點：北京市朝陽區(qū)某金融公司

4. 主要涉案人員

借款人：張三

借款公司：某金融公司

調(diào)查員：李四

三、案件經(jīng)過

1. 借款合同簽署

根據(jù)雙方提供的材料，張三于2024年1月1日與某金融公司簽署了一份借款合同，借款金額為人民幣10萬元，借款期限為12個月，年利率為10%。合同約定借款人需在2024年1月1日前歸還本金及利息。

2. 逾期情況

根據(jù)調(diào)查，張三于2024年1月1日未按時歸還借款，逾期金額為11萬元（包括本金及利息）。某金融公司于2024年1月15日向張三發(fā)送了逾期提醒函，但未收到任何回復(fù)。

四、調(diào)查內(nèi)容

1. 證據(jù)收集

（1）借款合同

提取借款合同復(fù)印件，確認(rèn)合同條款及借款人身份信息。

（2）逾期提醒函

收集某金融公司發(fā)送的逾期提醒函及相關(guān)郵寄憑證，確認(rèn)發(fā)送時間及方式。

（3）銀行流水

調(diào)查張三的銀行流水，確認(rèn)其在逾期期間的資金流動情況。

2. 當(dāng)事人陳述

（1）借款人張三的陳述

張三在調(diào)查過程中表示，由于其經(jīng)營的公司遭遇資金鏈斷裂，導(dǎo)致無法按時還款。他表示愿意與某金融公司協(xié)商還款事宜，并希望能夠得到延期或分期還款的機會。

（2）借款公司某金融公司的陳述

某金融公司的代表表示，張三的逾期行為已對公司造成了經(jīng)濟損失，且公司在逾期日期間多次嘗試聯(lián)系張三，但未能得到滿意的回復(fù)。公司希望通過法律途徑解決此事。

五、法律分析

1. 合同有效性

根據(jù)《合同法》規(guī)定，雙方簽署的借款合同在法定條件下有效，張三應(yīng)按約還款。

2. 逾期責(zé)任

根據(jù)合同約定，張三逾期未還款，需承擔(dān)逾期違約責(zé)任，包括支付逾期利息及違約金。

3. 解決方案

建議雙方進(jìn)行協(xié)商，若張三確有困難，可考慮簽訂新的還款協(xié)議，延長還款期限或分期還款。

六、調(diào)查小編總結(jié)

經(jīng)過對案件的全面調(diào)查，現(xiàn)對本案得出以下小編總結(jié)：

1. 張三確實存在逾期行為，且逾期金額明確。

2. 某金融公司在逾期期間有合理的催收行為。

3. 張三愿意與某金融公司協(xié)商，尋求解決方案。

七、后續(xù)建議

1. 加強溝通

建議某金融公司與張三保持溝通，了解其實際還款能力，尋求合理的解決方案。

2. 依法

若協(xié)商未果，某金融公司可采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益，但應(yīng)注意控制成本。

3. 逾期管理

建議某金融公司加強對借款人的信用評估，建立完善的逾期管理機制，減少逾期風(fēng)險。

八、調(diào)查員簽字

調(diào)查員：李四

簽字日期：2024年10月1日