基金份額怎么計(jì)算

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

一、申購(gòu)：

1、凈申購(gòu)基金金額＝申購(gòu)基金金額÷（1＋申購(gòu)基金費(fèi)率）；

2、申購(gòu)基金費(fèi)用＝申購(gòu)基金金額－凈申購(gòu)基金金額；

3、申購(gòu)基金份額＝凈申購(gòu)基金金額÷T日基金份額凈值。

二、贖回：

1、贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值；

2、贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率；

3、贖回凈額＝贖回總額－贖回費(fèi)用。

一般來(lái)說(shuō)，基金份額是根據(jù)基金確定份額當(dāng)日的基金凈值來(lái)確定的，這與購(gòu)買(mǎi)時(shí)間、確認(rèn)時(shí)間是沒(méi)有什么關(guān)系的。基金會(huì)在每日收盤(pán)后形成一個(gè)新的基金凈值，用戶(hù)在當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金份額后，實(shí)際購(gòu)買(mǎi)價(jià)格為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。以上就是基金份額怎么計(jì)算相關(guān)內(nèi)容。

基金持有的份額比本金少是虧損嗎

基金持有的份額低于本金并不意味著投資虧損?；鸪钟械姆蓊~是根據(jù)基金的凈值計(jì)算的。如果客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)10000只基金，當(dāng)日基金凈值為1.02人民幣，此時(shí)基金持有的份額為1萬(wàn)/1.02=9803.92份，這個(gè)9803.92就是基金的份額，從數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)來(lái)看，基金持有比例比投資基金少。

基金持有的份額比本金少是很正常的。每個(gè)基金份額表明基金的凈值，基金的凈值每天都會(huì)發(fā)生變化，其總額也會(huì)發(fā)生變化，而基金的總資產(chǎn)是=基金凈值×份額，也就是說(shuō)，有時(shí)候持有的份額比本金少，不一定是虧損，持有份額與基金盈利虧損是無(wú)關(guān)的。

為什么持股份額與本金不同

1、附加費(fèi)：基金買(mǎi)入是會(huì)需要支付手續(xù)費(fèi)的，而附加費(fèi)一般都是從資金中扣減，也就造成買(mǎi)入之后金額比本錢(qián)少了；

2、基金凈值的轉(zhuǎn)變：基金凈值隨時(shí)變化，造成基金資產(chǎn)還會(huì)繼續(xù)發(fā)生轉(zhuǎn)變。當(dāng)價(jià)格產(chǎn)生變化時(shí)，基金的持有份額不易轉(zhuǎn)變，可是基金的凈值會(huì)變動(dòng)，進(jìn)而還會(huì)促進(jìn)投資者的資金資產(chǎn)發(fā)生變化；

3、僅有當(dāng)基金凈值是1時(shí)：基金的持有份額才能夠和本錢(qián)一樣，當(dāng)基金凈值超過(guò)1時(shí)，基金持有份額比訂購(gòu)的本錢(qián)還要少。

基金的持有份額有什么作用

基金的持有份額是指用戶(hù)在賣(mài)出基金時(shí)所持有的基金總數(shù)，基金份額與股權(quán)相近，用戶(hù)憑所持有的基金份額享有基金盈利支配權(quán)。確定認(rèn)購(gòu)后，持有的基金份額就確定不會(huì)發(fā)生變化。