資金歸集賬戶是什么意思

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

資金歸集賬戶是指總公司所指定的現(xiàn)金管理賬戶，一般用于歸集其所有下屬公司指定賬戶上的資金。集團(tuán)公司為了提高資金使用效益，會(huì)對下屬公司的資金進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范管理，先是確定下屬公司的指定賬戶的“留底資金”，并通過銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對超過“留底資金”部分自動(dòng)上劃到總公司指定的現(xiàn)金管理賬戶中。

什么叫資金歸集賬戶

對于大型的企業(yè)集團(tuán)或是品牌代理商來說，為了提高整個(gè)集團(tuán)的資金使用效益，一般情況下會(huì)對其下屬公司的指定賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理。此時(shí)總公司會(huì)開設(shè)一個(gè)專門賬戶，用于歸集下屬公司指定賬戶超過“留底資金”部分，銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將這部分資金轉(zhuǎn)入，且這一轉(zhuǎn)賬是免費(fèi)的。資金歸集賬戶省去了頻繁管理多個(gè)賬戶的煩惱，既省錢，又能省心省力，因而大部分集團(tuán)都會(huì)與銀行簽訂這一業(yè)務(wù)。