基金理財(cái)入門必備知識(shí)
發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
基金理財(cái)入門必備知識(shí)如下：
1、弄清該基金的品種最簡(jiǎn)單的方法是看投資標(biāo)的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場(chǎng)基金。以上幾個(gè)類型的基金預(yù)期報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金。2、了解風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，通常是以“標(biāo)準(zhǔn)差”，“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項(xiàng)來表示。標(biāo)準(zhǔn)差越小，波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)越??；貝塔系數(shù)小于1，風(fēng)險(xiǎn)越小。夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風(fēng)險(xiǎn)因素后的回報(bào)情況越高，對(duì)投資人越有利。每個(gè)人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時(shí)就會(huì)有不同的考慮，導(dǎo)致每個(gè)人追求的報(bào)酬與可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)都不一樣。只是風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬總是正相關(guān)，選擇一個(gè)成長(zhǎng)性的基金，就要有心理準(zhǔn)備接受高風(fēng)險(xiǎn)。3、初選基金針對(duì)初選的基金，拜訪基金管理公司，調(diào)研基金公司管理水平、投資決策機(jī)制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。深入體會(huì)主要人員的投資理念、投資策略、投資風(fēng)格和如何看待風(fēng)險(xiǎn)收益。與基金經(jīng)理探討投資哲學(xué)、投資心理學(xué)，思考投資哲學(xué)的準(zhǔn)確性、可操作性、可驗(yàn)證性。與其探討如何選股，如何看待市場(chǎng)資金供求數(shù)量、結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)中的各種投資理念、潮流,不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時(shí)的局限性等。評(píng)價(jià)人員、理財(cái)顧問必須有很多實(shí)際經(jīng)驗(yàn)、體會(huì)。