基金單位凈值是什么意思

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金凈值指每份額基金或理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)日的價(jià)值。例如基金單位凈值1.023是指當(dāng)日該基金的每份額的價(jià)值是1.023。如果以后該基金的單位凈值大于1.023說明它上漲或者升值了，反之就是基金跌了。以下資料希望對(duì)您有所幫助：基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。分類，根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類:(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過二級(jí)市場(chǎng)買賣基金單位。(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。(3)根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。(4)根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等?；鹦问阶钤绲膶?duì)沖基金是哪一支，這還不確定。在上世紀(jì)20年代美國(guó)的大牛市時(shí)期，這種專門面向富人的投資工具數(shù)不勝數(shù)。其中最有名的是Benjamin Graham和Jerry Newman創(chuàng)立的Graham-Newman Partnership基金。2006年，Warren Buffett在一封致美國(guó)金融博物館(Museum of American Finance)雜志的信中宣稱，上世紀(jì)20年代的Graham-Newman partnership基金是其所知最早的對(duì)沖基金，但其他基金也有可能更早出現(xiàn)。在1969-1970年的經(jīng)濟(jì)衰退期和1973-1974年股市***時(shí)期，很多早期的基金都損失慘重，紛紛倒閉。上世紀(jì)70年代，對(duì)沖基金一般專攻一種策略，大部分基金經(jīng)理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退時(shí)期，對(duì)沖基金一度乏人問津，直到80年代末期，媒體報(bào)道了幾只大獲成功的基金，它們才重回人們的視野。90年代的大牛市造就了一批新富階層，對(duì)沖基金遍地開花。交易員和投資者更加關(guān)注對(duì)沖基金，是因?yàn)槠鋸?qiáng)調(diào)利益一致的收益分配模式和"跑贏大盤"的投資方法。接下來的十年中，對(duì)沖基金的投資策略更加層出不窮，包括信用套利、垃圾債券、固定收益證券、量化投資、多策略投資等等。21世紀(jì)的前十年，對(duì)沖基金再次風(fēng)靡全球，2008年，全球?qū)_基金持有的資產(chǎn)總額已達(dá)1.93萬億美元。然而，2008年的信貸危機(jī)使對(duì)沖基金受到重創(chuàng)，價(jià)值縮水，加上某些市場(chǎng)流動(dòng)性受阻，不少對(duì)沖基金開始限制投資者贖回。問題一：基金凈值是什么意思 凈值的意思就相當(dāng)于每一份價(jià)值多少錢。比如說凈值是1.32元，就相當(dāng)于每一份基金目前的價(jià)值是1.32元，如果你是弗認(rèn)購期買的，那么當(dāng)初你買的時(shí)候的凈值就是1元，現(xiàn)在賣掉的話（即贖回）就會(huì)按照1.32元進(jìn)行交易，扣除你原來購買的成本，相當(dāng)于每一塊錢賺了0.32元，相當(dāng)于有32%的收益。

你現(xiàn)在是負(fù)的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當(dāng)于認(rèn)購，也就是成本為1元每份，目前的凈值是0.9670，也就是說，現(xiàn)在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續(xù)費(fèi)為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費(fèi)476.35后還有94794.59元。

所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務(wù)，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個(gè)QD產(chǎn)品的，這樣的客戶經(jīng)理真的要有個(gè)戒心的。希望引以為戒。

問題二：舉個(gè)例子說一下什么是基金單位和基金單位凈值？ 沒那么麻煩,

基金單位是份,單位凈值就是基金現(xiàn)在價(jià)格(價(jià)值).

如:

在銀行購買了20000元的某一基金A,購買確定日凈值是1.250元/份.

購買A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)

上式中,20000*1.5%是申購費(fèi)用.

1.25是凈值

15760是購買的份數(shù).

問題三：基金單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么 基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市值扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

舉例，某基金曾經(jīng)分紅過，分紅為每10份派2元。如果當(dāng)天公布的基金份額凈值為1.02元，那么份額累計(jì)凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。

問題四：t日基金單位凈值是什么意思 T日就是基準(zhǔn)工作日，查詢當(dāng)天

基金單位凈值就是1份基金的當(dāng)日估值，大多數(shù)新發(fā)行的基金單位凈值都是1元，日后隨著投資資產(chǎn)的價(jià)格漲跌，單位凈值會(huì)上下波動(dòng)。

問題五：基金凈值是什么意思? 投資基金的入門知識(shí)――對(duì)基金的最通俗解釋

打個(gè)比方就是幾個(gè)人（比如你和我）一起出錢想投資，可我們對(duì)這方面不懂，于是找到我們的朋友－呂俊，他對(duì)這方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請(qǐng)他幫忙投資。這100元錢就可以算是一個(gè)基金，將來不管賺了錢或是賠了錢，你和我都要按投資的比例承擔(dān)，和呂俊沒關(guān)系，誰讓我們當(dāng)初相信他的投資水平找到他呢。在現(xiàn)實(shí)生活中，呂俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可這里還有兩個(gè)問題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費(fèi)幫我們做事啊，于是他要收取一定比例的管理費(fèi)，不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎么辦？于是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進(jìn)行我們約定好的投資，不能進(jìn)行買房買地的投資，更不能取出來自己用?？摄y行說我憑什么白幫你們管啊？這么麻煩！于是我們又決定支付銀行一筆托管費(fèi)。那什么是基金凈值和份額呢？回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來賺了錢怎么分呢，為了計(jì)算簡(jiǎn)單，我們干脆一開始就說好，把這100元錢分成100份，現(xiàn)在每份就價(jià)值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了基金現(xiàn)在一份的價(jià)值，這100份就是基金的總份額。等將來這100塊錢變成了120元，每份基金就價(jià)值1.2元了，我的40份就價(jià)值40*1.2＝48元?？涩F(xiàn)實(shí)中怎么有這么多基金呢？什么開放式的，封閉式的？什么股票基金，債券基金？我們究竟該選哪一只基金呢？就先說說開放式和封閉式吧：開放式基金是什么？回到剛才的例子，你和我一共出了100元錢給呂俊投資之后，呂俊果然不愧科班出身，1個(gè)月就變成了150元錢，張三聽說就眼紅了，說“我也要加入，我出60 元”！可我們的100份基金現(xiàn)在已經(jīng)值150元了，每份相當(dāng)于1.5元，所以張三的60元就只能買到40份基金，當(dāng)然每份的價(jià)值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價(jià)值1.50X140份=210元，正好等于張三后出的60元+我們倆的150元，誰也不吃虧。而呂俊所管理的基金規(guī)模變成了140份。象這種基金的規(guī)模是可以變化的基金就是所謂的開放式基金了，在現(xiàn)實(shí)中，我們?nèi)ャy行可以直接買到的基金都屬于開放式基金，你每買一份，基金公司管理的規(guī)模就增加一份。那什么是封閉式基金呢？很簡(jiǎn)單, 我們還是回到剛才的例子，你和我一共出 100元請(qǐng)呂俊幫忙投資，呂俊說為了能獲得更好的收益，我會(huì)用這筆錢進(jìn)行長(zhǎng)期投資，時(shí)間是5年，在這期間你們不能把錢拿回去。我當(dāng)時(shí)光注意高收益去了，一激動(dòng)就同意了。過了1個(gè)月缺錢用了，呂俊那邊有合同規(guī)定，肯定要不回錢，只好找到張三，這小子向來精于計(jì)算，我告訴他現(xiàn)在凈值已經(jīng)是1.5元，一共40 份，想賣他60元，他才不干，說：雖然現(xiàn)在價(jià)值1.5元，可我又不能馬上兌現(xiàn)，還得等近5年呢，最多1元1份。沒辦法，誰讓我缺錢啊，于是就1元1份賣給了張三。相比1.5元的凈值，我就是按33%的折價(jià)率賣出了我的封閉基金，這也就是現(xiàn)實(shí)中封閉基金進(jìn)行折價(jià)的根本原因，當(dāng)然現(xiàn)實(shí)中還存在基金公司不能公平對(duì)待開放和封閉基金等原因造成的折價(jià)，但屬于人為因素，不是其折價(jià)的根本原因。網(wǎng)上購買基金分兩種：

第一種是在網(wǎng)上銀行里買，這種你開通某個(gè)銀行的網(wǎng)銀，在網(wǎng)上進(jìn)行登錄后，就可以購買該銀行代賣的不同基金了。如交行，登錄后，其內(nèi)部菜單中就有一項(xiàng)是基金超市，進(jìn)入后就可以選、買、賣基金。

第二種是直銷，它也需要你有網(wǎng)上銀行，但它不是從銀行買，而是直接從基金公司買。也就是你先選好一個(gè)基金公司，比如上......>>

問題六：請(qǐng)問基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？和基金價(jià)格有什么關(guān)系？ 基金單位凈值就是：（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債和總費(fèi)用）/發(fā)行的總數(shù) 它是反映基金盈利能力的指標(biāo) 通俗來講 就是每份單位基金賺了多少錢（凈值為+）或虧了多少錢（負(fù)） 凈值越高 價(jià)格就越高 但還要參考投資者之間的成交價(jià)格 也就是說價(jià)格受基金管理者盈利能力和市場(chǎng)供求2方面的影響。

問題七：?jiǎn)挝粌糁凳鞘裁匆馑? 1.基金的單位凈嘩是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金單位實(shí)際代表的價(jià)值,它等于基金資產(chǎn)凈值總額/基金單位總數(shù).

2.你現(xiàn)在的資產(chǎn)是0.88*10000=8800,也就是說到目前你虧損了1200元,不包括手續(xù)費(fèi)的.

問題八：“基金凈值”與“累計(jì)凈值”是什么意思？ 6.基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是包括基金購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

7.基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值。

8.基金單位資產(chǎn)凈值

基金單位資產(chǎn)凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。

9.基金累計(jì)凈值

基金累計(jì)凈值是基金單位資產(chǎn)凈值與基金成立以來累計(jì)分紅的總和。

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問題九：基金凈值什么意思啊？ 基金是拿著大家的錢去投資股票，基金的面值都是1元錢也就是凈值都是從1塊錢開始的，運(yùn)作一段時(shí)間后根據(jù)買入的股票漲跌，凈值開始上漲或者下跌，做的好的基金可能漲到3塊錢，有的2塊錢有的1塊多，做的不好的或者說如果股市不好象現(xiàn)在的情況很多就跌破了1塊錢面值只有9毛多了。 你每天看見的凈值就是基金公司買入或者賣出的這些股票有的賺有的虧，統(tǒng)計(jì)出最后的價(jià)值然后平攤到每一份上得出的價(jià)值。 很難說你買1塊錢的好還是3塊錢的好，因?yàn)橘I基金不是買青菜，越便宜越好，關(guān)鍵還是看成長(zhǎng)性和品質(zhì)。 比如你有3萬塊錢，挑一個(gè)1塊錢的基金可以買30000份，但是一年只能漲100％，也就是從1塊錢漲到了2塊錢， 30000X(2-1)=30000塊錢－－－－你的盈利 同樣3萬塊錢，你挑一個(gè)3塊錢的基金，可以買10000份，一年也可以漲200％甚至更多，也就是從3塊錢漲到了9塊錢， 10000X(9-3)=60000塊錢－－－你的盈利 我不大喜歡去摘抄一些教條的資料粘貼給你，雖然這樣省力，但是相信你之前也自己查了不少資料了吧，我還是寫點(diǎn)比較簡(jiǎn)單易懂的說法和實(shí)際的例子。 希望對(duì)你有幫助。

問題十：基金單位凈值是怎樣計(jì)算出來的??？ 單位凈值即每一基金份額的資產(chǎn)凈值,是反映基金業(yè)績(jī)的指標(biāo),也是開放式基金的交易價(jià)格。單位凈值計(jì)算公式為：.單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金總份額。其中總資產(chǎn)是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券在內(nèi)的資產(chǎn)總值?？傌?fù)債是指基金運(yùn)作所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付出的各項(xiàng)費(fèi)用。

由于基金持有的股票和債券基本上每個(gè)交易日的價(jià)格都會(huì)發(fā)生變化，因此單位凈值也每個(gè)交易日都會(huì)變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤后，基金公司匯集當(dāng)日股票和債券收市價(jià)格和基金的申購、贖回份額，計(jì)算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續(xù)公布。

在基金的單位凈值中，已扣除了管理費(fèi)和托管費(fèi)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格計(jì)算,但在贖回時(shí)要扣除贖回費(fèi)?；饐挝粌糁导疵糠莼饐挝坏膬糍Y產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

基金凈值一般日終公布，您可以通過行情軟件查看每日基金凈值。單位凈值是指開放式基金申購份額及贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)，即基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。

每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。

除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

計(jì)算公式：?jiǎn)挝粌糁?(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值=項(xiàng)目?jī)r(jià)值總和+其他資產(chǎn)價(jià)值-基金費(fèi)用等負(fù)債。