價值型基金和成長型基金的區(qū)別有哪些主要是這些

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

請問基金“價值”型和“成長”型有什么不同基金按照投資目標(biāo)的不同，可分為成長型基金、價值型基金和平衡型基金。

1．成長型基金：以追求資本增值為目的，主要投資于具備良好成長潛力的上市公司股票，較少考慮當(dāng)期收入。

2．價值型基金：以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)，主要以大盤藍(lán)籌股、債券、公司債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

3．平衡型基金：以兼顧資本增值和當(dāng)期穩(wěn)定收益為目標(biāo)。

一般而言，成長型基金的預(yù)期風(fēng)險收益水平最高，價值型基金的預(yù)期風(fēng)險收益水平最低，而平衡型基金介于二者之間。;不少基金看似相差不大，實質(zhì)投資對象及運作方式大不相同，作為投資者需要將它們區(qū)分開來，那成長型基金與價值型基金的區(qū)別是什么？

概念對比：

價值基金：價值投資的市場表現(xiàn)呈現(xiàn)穩(wěn)健態(tài)勢：崇尚價值投資理論，要求投資者的行為必須比較穩(wěn)健而不能冒進(jìn)，因為企業(yè)未來現(xiàn)金流的確定具有相當(dāng)大的不確定性，這樣就使得價值投資最主要的應(yīng)用領(lǐng)域在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。

成長型基金：成長型基金以資本長期增值為投資目標(biāo)，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業(yè)的股票。為達(dá)成最大限度的增值目標(biāo)，成長型基金通常很少分紅，而是經(jīng)常將投資所得的股息、紅利和盈利進(jìn)行再投資，以實現(xiàn)資本增值。

價值型和成長型基金的區(qū)別：

成長型基金是指以追求資本升值為基本目標(biāo)，股票作為投資對象；價值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、債券等穩(wěn)定預(yù)期年化預(yù)期收益證券為投資對象。

基金是適合長期投資的品種。在投資基金之前，投資人首先要了解自己或家庭的需求，選擇將自己的一部分流動資金用于投資理財，衡量自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險預(yù)期年化預(yù)期收益水平，并據(jù)此選擇適合自己的基金類型。

在投資時，投資者應(yīng)選擇優(yōu)秀基金公司管理的適合您的基金產(chǎn)品，并組成適當(dāng)?shù)耐顿Y組合?；鸱蓊~凈值的高低與其歷史預(yù)期年化預(yù)期收益沒有直接關(guān)系，選擇基金時應(yīng)從其管理人的投資實力、基金投資風(fēng)格等基本面因素出發(fā)，堅持長遠(yuǎn)持有，才能夠充分享受理財帶來的預(yù)期年化預(yù)期收益。價值類基金和成長類基金的區(qū)別是什么？

投資者需要區(qū)分它們。價值基金是指市盈率低、市凈率高、股息高的股票***，主要包括銀行、房地產(chǎn)和制造業(yè)企業(yè)。通常企業(yè)規(guī)模大，效益穩(wěn)定。成長型基金是指業(yè)績好、規(guī)模小、市場認(rèn)可度高的基金。

封閉環(huán)境下價格政策對比:價值基金:價值投資的市場表現(xiàn)健康狀況:在價值投資理論中，由于企業(yè)未來現(xiàn)金流的確定具有相當(dāng)大的不確定性，要求投資者的行為必須更加穩(wěn)定，而不是咄咄逼人，這使得傳統(tǒng)價值投資行業(yè)的應(yīng)用領(lǐng)域成為主要領(lǐng)域。成長型基金:成長型基金以長期資本增值為投資目標(biāo)，其投資對象主要是市場上具有較大升值潛力的小型公司股和一些新興行業(yè)股。為了使增長最大化，成長型基金通常支付很少的股息，并經(jīng)常將股息、股息和從投資中獲得的收益進(jìn)行再投資，以實現(xiàn)資本增長。

在市場上，價值投資主要是根據(jù)較低的市盈率和市凈率來選擇股票，區(qū)別于成長型投資哲學(xué)。美國著名的基金評估公司寧星和理柏，根據(jù)市盈率和市凈率這兩個指標(biāo)，將股票基金分為成長型、平衡型和價值型。區(qū)分這三種類型基金的主要指標(biāo)是基金持有組合的市盈率、市凈率和市場平均比率。其中，價值型基金所持股票的市盈率、市盈率均低于平均市場水平，成長型基金所持股票的市盈率、市盈率均高于平均市場水平。成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，以股票為投資對象;價值型基金是以追求穩(wěn)定的固定收益為基本目標(biāo)，主要以大盤股藍(lán)籌股、公司債券、債券等穩(wěn)定的預(yù)期年預(yù)期收益證券為投資對象的基金。

基金是適合長期投資的品種。投資者在投資基金之前，首先要了解自己或家人的需求，選擇利用自己的部分流動性進(jìn)行投資和理財，衡量自己的投資目標(biāo)和預(yù)期年風(fēng)險預(yù)期收益水平，選擇適合自己的基金類型。在投資方面，投資者應(yīng)選擇由優(yōu)秀基金公司管理的合適的基金產(chǎn)品，并形成合適的投資組合?；鸱蓊~凈值與其歷史預(yù)期年化預(yù)期收益率沒有直接關(guān)系。在選擇基金時，要從基金經(jīng)理的投資實力、基金的投資風(fēng)格等基本面因素入手，堅持長期持有，充分享受財務(wù)管理帶來的預(yù)期年化預(yù)期收入。

價值類的基金產(chǎn)品主要是以追求穩(wěn)定的價值增長為需求。

成長類的基金產(chǎn)品主要是追求資金凈值的長期增長。

這兩種基金產(chǎn)品本身并沒有明顯的界限，更沒有好壞之分。對于投資人來說，投資人需要根據(jù)自己的投資策略來選擇不同的基金產(chǎn)品。目前市面上的很多基金產(chǎn)品會兼具價值性和成長性，這就意味著我們完全可以采用復(fù)合的方式來配置自己的資產(chǎn)，我個人也比較喜歡這種投資模式。

一、什么是價值類的基金產(chǎn)品？

價值類的基金產(chǎn)品主要以藍(lán)籌股和白馬股的持倉為主，如果我們都拿權(quán)益類基金產(chǎn)品來舉例的話，這一類基金產(chǎn)品的穩(wěn)定性非常高。如果這款產(chǎn)品同時搭配了債券，這款基金產(chǎn)品給投資人帶來的收益會更為穩(wěn)定。從某種程度上來說，價值類的基金產(chǎn)品更適合投資風(fēng)格穩(wěn)健的人，因為這類基金產(chǎn)品的回撤率一般相對比較穩(wěn)定。

二、什么是成長類的基金產(chǎn)品？

成長類的基金產(chǎn)品會更看重一款基金產(chǎn)品的成長性，這就意味著相關(guān)基金產(chǎn)品會選擇估值更低的價值股。相對來說的話，成長類基金產(chǎn)品會有一定的投資風(fēng)險，但后續(xù)的爆發(fā)力會更大。成長類基金產(chǎn)品比較適合有穩(wěn)健投資策略的投資人，同時也適合耐心持有。

三、現(xiàn)在也會有價值成長型的基金產(chǎn)品。

因為目前的今天市場競爭比較激烈，傳統(tǒng)意義上的成長型基金產(chǎn)品和價值類的基金產(chǎn)品已經(jīng)不吃香了，很多人會尋求更為靈活的投資手段。價值類基金產(chǎn)品和成長類基金產(chǎn)品的主要區(qū)別在于后期的爆發(fā)力上，對投資人本身的持有紀(jì)律也比較高。我覺得不管你選擇哪種基金產(chǎn)品，一定要先分析自己的投資情況和投資性格，這樣才能真正把握住適合自己的優(yōu)秀基金產(chǎn)品。