基金的單位凈值和累計凈值是什么意思有什么區(qū)別

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

累計凈值和單位凈值的區(qū)別是什么？基金累計凈值與單位凈值區(qū)別如下:1.不同的定義 單位凈值是指基金在某一天的單位價值，即基金在該天的價格； 基金累計凈值是基金成立以來每日增減的累計。2.不同的計算公式 基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總額-基金負債)/基金份額總額； 累計單位凈值=單位凈值+成立以來每次累計分紅金額?；鹳~戶開通后，可以像買股票一樣直接輸入代碼或首字母。場內(nèi)基金是ETF。買ETF的風險比股票小，賣ETF也不用交印花稅。場內(nèi)基金是指在交易所上市交易的基金，因此場內(nèi)基金只能在交易所的股票賬戶進行交易。拓展資料： 一、證券開戶是指證券登記結(jié)算機構(gòu)為投資者準確記錄其持有證券的種類、名稱、數(shù)量、相應(yīng)權(quán)益及變動情況而設(shè)置的賬簿。 它是識別股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力，也是投資者進行證券交易的前提條件。自然人、法人可以開立不同種類、不同用途的證券賬戶。二、同一實體可以開立多個證券賬戶。一般第一開戶網(wǎng)推薦投資者開立上海a股賬戶和深圳a股賬戶；投資者持有港元進行證券投資的，應(yīng)當開立深圳b股賬戶；投資者持有美元進行證券投資的，應(yīng)當開立上海b股賬戶；對于已開立a股賬戶的投資者，csdct已允許其投資該基金，無需開立基金賬戶。 三、 境內(nèi)證券分為a股和b股。香港英語:香港，所以香港的股票叫h股。a股和b股只在國內(nèi)證券公司交易。每個國家都有相關(guān)的證券機構(gòu)。只有在相應(yīng)的證券機構(gòu)開戶，相關(guān)股票才能交易。 投資者因特殊情況需要注銷號碼的，可以到證券公司注銷號碼。辦理注銷手續(xù)時，他必須親自去。自然人申請注銷賬號時，必須攜帶有效證件到開戶點填寫《證券賬號注銷申請表》。單位凈值和累計凈值是什么意思我們很多朋友在購買基金的時候都會看到基金有單位凈值和累計凈值，我們都要根據(jù)這個指標來選擇基金。

一般來說，基金凈值分為單位凈值和累計凈值。下面進行簡單介紹。

1. 單位凈值

單位凈值就是基金的銷售價格，基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負債）/基金份額總數(shù)。

基金單位凈值是交易的基礎(chǔ)，也是基金申購和贖回的依據(jù)。那么基金的累計凈值又是什么呢？

2.累計凈值

基金的累計凈值是指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業(yè)績之和，其計算公式為：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計分紅金額。

例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.11元，那么累計凈值應(yīng)為1.11+0.6+0.2=1.91元。

從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計凈值更能準確地體現(xiàn)一只基金的賺錢能力。

我發(fā)現(xiàn)很多投資基金的朋友都患有“凈值恐高癥”，覺得這支基金凈值已經(jīng)很高了，沒有了上漲的空間。其實，基金凈值的高低并不是我們選擇基金的主要依據(jù)。

我們要知道，基金凈值高，不一定漲不動，反而代表基金經(jīng)理管理得好。如果一支基金凈值低，可能分紅或拆分了，也有可能是一直以來表現(xiàn)都不好，并不代表可以抄底買入。

所以購買基金不能只參考單一指標，基金凈值只表明了該基金總體的業(yè)績水平，對投資者雖有一定的參考意義，但是對未來的收益不產(chǎn)生直接影響。購買基金還是要全方位考察基金未來的成長性，這才是正確的投資方法。1、單位凈值是股市術(shù)語，全稱基金單位凈值，是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎(chǔ)，計算公式為基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額。

2、累計凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數(shù)據(jù)?；饐挝焕塾媰糁?基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

溫馨提示：

1、以上解釋僅供參考，不作任何建議。

2、入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應(yīng)確保自己完全明白投資的性質(zhì)和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產(chǎn)品后，再自身判斷是否參與交易。

應(yīng)答時間：2021-12-29，最新業(yè)務(wù)變化請以平安銀行官網(wǎng)公布為準?；鹄塾媰糁岛蛦挝粌糁档膮^(qū)別累計凈值和單位凈值的區(qū)別:1、單位凈值就是每一份基金的價格，也就是每天收盤之后你看到的買賣價格； 而“累計凈值”通常高于“單位凈值”，原因在于累計凈值加上了該基金成立以來的分紅金額，所以它體現(xiàn)的是基金以往的盈利情況，因此累計凈值更像是檢驗一只基金賺錢能力的“試金石”。2、公式方面也有些不同?；饐挝粌糁?（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額；累計單位凈值=單位凈值 + 成立以來每份累計分紅派息的金額。 3、投資者的選擇不同 ，單位凈值反映的是基金當天的價格情況，短期投資者可以根據(jù)它預(yù)測近期的走勢，而累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加，長期投資者可以把它作為一個重要的參考依據(jù)，來預(yù)測基金的走勢。三、 拓展資料:為什么累計凈值低于單位凈值:1、累計凈值比單位凈值低------貨幣型基金沒有累計凈值，一般只公布“每萬份基金凈收益”和“7日年化收益率”，也就是每萬份基金凈收益，即每萬份該基金每天的收益，7日年化收益率僅作參考可用。2、 多數(shù)貨幣市場基金面值永遠保持1元，收益都是天天計算，每日都有利息收入，投資者享受的是復(fù)利的收益，而銀行存款只是單利。每月分紅結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，分紅免收所得稅。 3、比如你有一萬份貨幣型基金，今天每萬份基金凈收益是0.7188，即你今天的收益就是0.7188元，明天的收益要加上今天的利為本金：10000.72元，再算其明天的收益。此收益多數(shù)基金公司一般都月結(jié)算一次。