保本基金有哪些-基金知識(shí)問答-我愛卡

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

保本基金有哪些目前在運(yùn)作的共有6只保本基金,逐一比較詳細(xì)介紹 如下：

1.南方恒元(202211)

成立于2008-11-12.保本周期3年。如基金份額持有人持有到期時(shí)，贖回金額加上累

計(jì)分紅之和低于認(rèn)購或申購的金額，則基金公司負(fù)責(zé)補(bǔ)足差額，并由擔(dān)保人提供不可撤消的連帶擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保人為中國投資擔(dān)保有限公司。對(duì)于持有到期的基金份額，基金持有人無論選擇贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入下一保本期還是轉(zhuǎn)型為“南方中證100指數(shù)證券投資基金”，都不影響擔(dān)保人擔(dān)保責(zé)任的履行。

適用保本條款的情形：（1）認(rèn)購或申購的的基金份額持有人，持有到期時(shí)份額乘到期日凈值加上累計(jì)分紅之和低于認(rèn)購或申購的金額。（2）對(duì)于持有到期的份額，持有人無論選擇贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入下一保本周期。

不適用保本條款的情形：（1）購或申購的的基金份額持有人，持有到期時(shí)份額乘到期日凈值加上累計(jì)分紅之和不低于認(rèn)購或申購的金額。（2）在保本期到期日（不包括該日）前贖回的基金份額。（3）在保本期到期日（不包括該日）前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的基金份額。

基金持有未持有到期贖回，贖回費(fèi)率為∶持有期＜1.5年,2.0%;1.5年≤持有期＜3年,1.0%。持有到保本期到期日，贖回費(fèi)率為0。

2.國泰金鹿保本2期

成立于2008-06-12, 保本周期2年。第二個(gè)保本期到期日為2010年6月17日。第三

個(gè)保本期為2年，保本期自2010年7月2日起至2012年7月2日止。在第三個(gè)保本期到期時(shí),如果可贖回金額加上保本期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于持有人投資凈額,基金管理人應(yīng)當(dāng)代表持有人要求擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù),承擔(dān)差額部分的償付并及時(shí)清償。但是持有人未到期而贖回的份額，不予保本。在保本期內(nèi)申購的份額也不適用保本條款。擔(dān)保人為中國建銀投資有限責(zé)任公司。

基金贖回費(fèi)率為：持有6個(gè)月（含）以下，1.8%;6個(gè)月—2年,1.0%;保本到期,0,00%。 3.銀華保本增值

成立于2004-03-02,保本期3年。自2010-03-02起進(jìn)入第三本期作。如基金份額持有

人持有到期，可贖金額加上保本期間的累計(jì)分紅低于其投資金額，擔(dān)保人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額的的償付并及時(shí)清償；基金管理人應(yīng)代表基金持有人要求擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)。但基金持有人未到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。基金由北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)有限提供擔(dān)保。

保本周到期前贖回費(fèi)率為：持有期Y≤1年，1.8%;一年 < Y ≤ 兩年1.0%;兩年 < Y < 三年,0.5%;保本到期.0。

4. 金元比聯(lián)寶石動(dòng)力保本

成立于2007-08-05,保本期三年。基金承諾為認(rèn)購并持有到期的投資者提供1.01元/基金份額的認(rèn)購保本底線保證，為申購并持有到期的投資者提供1.01元/基金份額扣減自保本期初至申購日每一基金份額累計(jì)分紅款項(xiàng)的申購保本底線保證。持有到期的份額如資產(chǎn)凈值加上其持有期間的累計(jì)分紅款項(xiàng)低于認(rèn)購或申購保本底線，由保證人向投資者支付每一基金份額資產(chǎn)凈值加上其持有期間的累計(jì)分紅款項(xiàng)低于認(rèn)購或申購保本底線的差額部分。下列情況不適用保本條款：（一）在保本到期日基金份額持有人的可贖回金額加上其持有期間的累計(jì)分紅金額，不低于認(rèn)購或申購保本底線；（2）基金份額持有人認(rèn)購但在保本到期日（不包括到期日）前贖回的基金份額；（3）基金份額持有人申購但但在保本到期日（不包括到期日）前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的基金份額。

保證人為首都機(jī)場集團(tuán)公司。

基金的贖回費(fèi)率為：持有期≤1年，2，0%；1年＜持有期≤2年，1.6%；2年＜持有期＜3年，1.2%;持有期≥3年,0.00%。

5．南方避險(xiǎn)增值

2010年5月17日第二避險(xiǎn)期到期，2010年5月4日至2010年5月17日每工作日正常交易時(shí)間內(nèi)，通過本公司和各代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括電子化服務(wù)渠道）辦理贖回和基金間轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。贖回和基金間轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)”原則，即以申請(qǐng)當(dāng)日收市后的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。2010年5月18日起恢復(fù)日常贖回申請(qǐng)?zhí)幚矸绞剑疵恐芤婚_放贖回，同時(shí)停止該基金的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。基金份額持有人提交的贖回或基金間轉(zhuǎn)換申請(qǐng)將按照“到期份額優(yōu)先”的原則處理?！暗狡诜蓊~優(yōu)先”原則是指：當(dāng)申請(qǐng)份額大于到期份額，則優(yōu)先處理到期份額，再處理未到期份額，對(duì)未到期份額收取贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)；當(dāng)申請(qǐng)份額小于到期份額，則全部視同為到期份額。到期操作期間，基金份額持有人可以選擇全部或部分贖回、基金間轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入下一避險(xiǎn)周期，其中基金間轉(zhuǎn)換是指從本基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出為南方現(xiàn)金。

基金份額持有人持有到期，如可贖回金額或等于其投資金額,加上保本期間的累計(jì)分紅低于其投資金額，基金管理人將按贖回金額支付給投資者;如贖金額低于其投資金額, 基金管理人將按其投資金額(扣除已分紅款項(xiàng))支付給投資者，由擔(dān)保人提供擔(dān)保。確保履行避險(xiǎn)條款,基金由中投信用擔(dān)保有限公司為擔(dān)保人。擔(dān)保適用于認(rèn)購期內(nèi)購買并持有到期的基金份額，而無論到期基金份額持有人選擇贖回、基金間轉(zhuǎn)換還是轉(zhuǎn)入下一避險(xiǎn)周期。擔(dān)保不適用于在認(rèn)購期內(nèi)購買而在避險(xiǎn)周期到期前贖回的基金份額。

基金的避險(xiǎn)周期內(nèi)。一般不接受申購申請(qǐng)。但基金管理人在（1）基金規(guī)模低于50億且鈄資者自愿放棄避險(xiǎn)條款；（2）避險(xiǎn)周期臨近到期等情況下可接受申購申請(qǐng)。具體規(guī)則由基金管理人于開放申購前三個(gè)工作日予以公告。

認(rèn)購費(fèi)率：購買金額M＜1000萬，1，0%；M≥1000萬，0．50。基金持有未滿3年，其贖回費(fèi)率隨贖回金額的增加而遞減：贖回金額＜1000萬，2.%；贖回金額≥1000萬，1.0%；持有滿3年為0.00%。

6．交銀保本

成立于2009-01-02，保本期為三年?；鸱蓊~持有人認(rèn)購并持有到期的基金份額的可

贖回金額加上其認(rèn)購并持有到期的基金份額的累計(jì)分紅款項(xiàng)之和低于認(rèn)購并持有到期的投資金額的差額部分，將按其投資金額（扣除已分紅款項(xiàng)) 支付給投資者，并由擔(dān)保人提供擔(dān)保?；鸬谋０矁?nèi)。一般不接受申購申請(qǐng)。特殊情況基金管理人、擔(dān)保人協(xié)商并報(bào)中國***備案后可接受申購申請(qǐng)，具體規(guī)則由基金管理人在開始辦理申購的具體日期前依照《信息批露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。不適用保本條款的情形：（一）在保本周期到期日，基金份額持有人認(rèn)購并持有到期的贖回金額加上累計(jì)分紅之和不低于基金份額持有人認(rèn)購并持有到期的基金份額的投資金額；（二）基金份額持有人認(rèn)購，但在基金保安周期到期日前（不包括該日）贖回或轉(zhuǎn)出的基金份額；（三）未經(jīng)擔(dān)保人書面同意提供保證，基金份額持有人在保本周期內(nèi)申購的基金份額。擔(dān)保人為中國投資擔(dān)保有限公司。

贖回費(fèi)率：持有期1年（含）以內(nèi)，2.0%;2-3年,1.2%;到期,0.00%。