信用卡被懷疑套現(xiàn)有什么后果

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

一、信用卡被懷疑套現(xiàn)有什么后果

你好，如果收到了此類短信提醒的話，很有可能是你的刷卡消費(fèi)行統(tǒng)，這種情況下，最好最近規(guī)范刷卡，適當(dāng)解除銀行風(fēng)控
被懷疑套現(xiàn)通常會(huì)凍結(jié)之后持卡人想要解凍的話，就需要打印出近段時(shí)間的消費(fèi)明細(xì)，把明細(xì)交用卡并沒有套現(xiàn)或是盜刷，銀行審核通過就會(huì)給這張信用卡進(jìn)行解凍。
拓展資料：
一：套現(xiàn)，是指利用不同市場(chǎng)中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價(jià)格之間的細(xì)微差別獲利。
二：非法套現(xiàn)一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利民檢察院《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（****）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。在中國(guó)銀聯(lián)的《銀聯(lián)卡收單機(jī)構(gòu)商戶風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則》中對(duì)套現(xiàn)行為的定義是:商戶與不良持戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。
三：空卡套現(xiàn)
空卡套現(xiàn)其實(shí)也是一種使用信用卡套取現(xiàn)金的方法，下面簡(jiǎn)單套現(xiàn)。
常規(guī)的信用卡套現(xiàn)是指持卡人通過很多套現(xiàn)公司或其他機(jī)構(gòu)將您的信用卡本身的信用卡額度內(nèi)的金額全額刷卡刷出來，然后刷卡方當(dāng)即給你現(xiàn)金，這種方法套現(xiàn)需要收取1.5-3%不等的手續(xù)費(fèi)。
而空卡套現(xiàn)則是在您的信用信用卡中套取現(xiàn)金，套取的金額可以是您的現(xiàn)完成起來相對(duì)比較困難，而且只有少數(shù)銀行的信用卡可以空卡套現(xiàn)，而且手續(xù)費(fèi)用也比較高，最左右。通常是套現(xiàn)中介帶你去蘇寧電器或國(guó)，通過分期付款的方式刷卡買單。然后中介給你現(xiàn)金并來的商品，中介又會(huì)通過某些手段退回給商場(chǎng)。

二、信用卡套現(xiàn)違法么會(huì)有什么后果

一般會(huì)降低授信額度、凍結(jié)信用卡，甚至銷卡，更嚴(yán)重的是，如果是惡意套現(xiàn)，并被認(rèn)定為++行為，持卡人將面臨刑事責(zé)任的追究。違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(****)等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù) 刑法 第二百二十五條的規(guī)定，以 非法經(jīng)營(yíng)罪 定罪處罰。 《最高人民++、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(****)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

三、只用一張信用卡每月套現(xiàn)5萬(wàn)，并且按時(shí)還款，違法嗎？

輕微違法，一般不會(huì)追究你的責(zé)任，但是屬于虛假交易，銀行有可能把卡凍結(jié)掉?！靶庞每ㄌ赚F(xiàn)”是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(ATM或柜臺(tái))提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。對(duì)于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上?？偛?010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。