基金凈值增長率怎么算，基金凈值增長率是什么意思是怎么算的計(jì)算公式是什么
發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
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- 1，基金凈值增長率是什么意思是怎么算的計(jì)算公式是什么
- 2，基金日凈值增長率應(yīng)該怎樣計(jì)算
- 3，基金凈值增長率怎么計(jì)算有哪位知道解答一下
- 4，基金的凈值增長率是如何計(jì)算的
- 5，基金的凈值增長率是怎么算出來的給個(gè)公式謝謝
1，基金凈值增長率是什么意思是怎么算的計(jì)算公式是什么
今日凈值/昨日凈值-1這是每日凈值增長率，如果是計(jì)算某個(gè)特定時(shí)間段的增長率，將昨日凈值改成起始日的凈值即可。2，基金日凈值增長率應(yīng)該怎樣計(jì)算
基金在某一特定日的凈資產(chǎn)價(jià)值(Net Aeests Value;NAV)=(基金當(dāng)日總資產(chǎn) - 基金當(dāng)日總負(fù)債)/基金發(fā)行總單位數(shù).(1)基金的凈值期間增長率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1.(2)基金的凈值年增長率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%.Dear ljh0732：您問的基金的凈值增長率有以上兩種計(jì)算方法。一般證券公司或銀行告訴客人的是第(1)種，但我們自己想跟其他風(fēng)險(xiǎn)投資做績(jī)效比較時(shí)，應(yīng)采用第(2)種計(jì)算方法。3，基金凈值增長率怎么計(jì)算有哪位知道解答一下
博贏財(cái)富理財(cái)師：按照***的要求，基金凈值增長率的計(jì)算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-昨日凈值)/昨日凈值，如果當(dāng)日有分紅，則今日凈值增長率=[今日凈值-(昨日凈值-分紅)]/(昨日凈值-分紅)。前述計(jì)算所用的凈值均為當(dāng)前凈值而非累計(jì)凈值，如果用累計(jì)凈值計(jì)算可以免除分紅處理的麻煩，但計(jì)算結(jié)果與上述標(biāo)準(zhǔn)結(jié)果有些誤差。理論：累計(jì)凈值指的是基金從成立到現(xiàn)在，漲跌情況的一種體現(xiàn)。 一個(gè)基金成立的時(shí)候，凈值都是1元，隨著時(shí)間的推移和增長率的變化，累計(jì)凈值也跟著變化。 基金想要收益，主要依靠復(fù)利：就是你要投個(gè)幾年，不要幾個(gè)月就把基金贖回來，這樣沒什么利潤的。年增長率=（基金年末凈值-基金年初凈值）/基金年初凈值，月增長率以此類推從圖中第一支基金來看(基金代碼001001)：如果你年初投了一千，年增長率為6.19%，那么年末收益為61.9元。4，基金的凈值增長率是如何計(jì)算的
1、基金在某一特定日的凈資產(chǎn)價(jià)值(Net Assets Value;NAV)=(基金當(dāng)日總資產(chǎn) - 基金當(dāng)日總負(fù)債)/基金發(fā)行總單位數(shù)(1)基金的凈值期間增長率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1(2)基金的凈值年增長率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%其中t1為期間起始日，t2為當(dāng)前日。2、基金單位凈值：是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額?；饍糁?總資產(chǎn)/基金份額很難算的基金單位凈值 指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基單位凈值金當(dāng)日的價(jià)值。 累計(jì)凈值 指基金單位凈值+基金成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額，它屬于一個(gè)參照值。 增長率 指的是基金在某一段時(shí)期內(nèi)(如1年內(nèi))資產(chǎn)凈值的增長率，你可以用它來評(píng)估基金在某一時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。 基金的資產(chǎn)每個(gè)營業(yè)日根據(jù)市場(chǎng)收盤價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的份額總數(shù)，就是每份額凈值。 單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金份額代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：?jiǎn)挝换鹳Y產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。基金在某一特定日的凈資產(chǎn)價(jià)值(Net Aeests Value;NAV)=(基金當(dāng)日總資產(chǎn) - 基金當(dāng)日總負(fù)債)/基金發(fā)行總單位數(shù).(1)基金的凈值期間增長率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1.(2)基金的凈值年增長率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%.Dear ljh0732：您問的基金的凈值增長率有以上兩種計(jì)算方法。一般證券公司或銀行告訴客人的是第(1)種，但我們自己想跟其他風(fēng)險(xiǎn)投資做績(jī)效比較時(shí)，應(yīng)采用第(2)種計(jì)算方法。凈值增長率指的是基金在某一段時(shí)期內(nèi)（如一年內(nèi)）資產(chǎn)凈值的增長率，你可以用它來評(píng)估基金在某一時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn).100×(期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值)/期初單位凈值5，基金的凈值增長率是怎么算出來的給個(gè)公式謝謝
累計(jì)凈值增長率是指在一段時(shí)間內(nèi)基金凈值的增加或減少百分比（包含分紅部分）例如t日基金的凈值為X;t+1日基金凈值為Y那么增長率為(Y-X)/X增長率可以是正的，也可以是負(fù)的。正的表示基金上漲；負(fù)的表示基金下跌。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金單位總數(shù)其中，其中總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。累計(jì)凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長的時(shí)間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。按照***的要求，基金凈值增長率的計(jì)算公式為今日凈值增長率=（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，如果當(dāng)日有分紅，則今日凈值增長率=[今日基金凈值－（昨日凈值－分紅）]/（昨日凈值－分紅）。前述計(jì)算所用的凈值均為當(dāng)前凈值而非累計(jì)凈值，如果用累計(jì)凈值計(jì)算可以免除分紅處理的麻煩，但計(jì)算結(jié)果與上述標(biāo)準(zhǔn)結(jié)果有些誤差。自20世紀(jì)70年代以來，基金凈值增長率和累計(jì)凈值增長率已成為國際著名基金評(píng)價(jià)公司和基金投資者的常用評(píng)價(jià)指標(biāo)，用以評(píng)判基金管理人的投資水平。其中，在計(jì)算基金凈值增長率時(shí)，如果當(dāng)期基金分紅，會(huì)使得基金凈值下降，因此必須將分紅金額加回到期末基金凈值當(dāng)中。在基金沒有分紅的情形下，基金的累計(jì)凈值增長率就等于基金成立以來凈值的增長率；在有分紅的情形下，則必須以每次分配點(diǎn)為界分別計(jì)算各時(shí)間段的凈值增長率（計(jì)算時(shí)要將分紅金額加回到各個(gè)期末的基金凈值中去），再計(jì)算整個(gè)時(shí)間段的累積增長率，這樣就能把分紅的因素考慮進(jìn)去。 封閉式基金有收盤價(jià)、漲跌幅，還有折價(jià)率與凈值。由于封閉式基金類似于股票，可上市交易，所以存在市價(jià)，大家在行情上看到的當(dāng)日收盤價(jià)格就是其當(dāng)日的市價(jià)。漲跌幅則表示當(dāng)日市價(jià)的變動(dòng)幅度。其單位凈值每周五公布一次。如果投資者打算查看所持有的封閉式基金情況，可以先在網(wǎng)上下載一個(gè)證券行情軟件，安裝后打開，直接輸入基金代碼，就可以查看到這只基金的情況。如基金裕澤，直接輸入代碼184705，就可以看到它的現(xiàn)價(jià)為1.770元(2007年3月15日)，當(dāng)日漲幅為2.55%。截至2007年3月9日，其單位凈值為2.3189元，累計(jì)凈值為2.6589元。凈值是基金的總資產(chǎn)減去負(fù)債后的價(jià)值，之所以有兩個(gè)凈值指標(biāo)，是因?yàn)榛鸬姆旨t派息，單位凈值沒有考慮分紅因素，而累計(jì)凈值則加入了累計(jì)分紅。我們買賣封閉式基金和計(jì)算收益是按市價(jià)來算的,單位凈值只是起到參考作用。