基金每日收益計算公式是什么 基金每天收益怎么算的

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金的每日收益是衡量該基金業(yè)績的一個重要指標(biāo)，通常反映了該基金在一定時間內(nèi)的投資收益率。那么基金的收益具體是怎么計算的呢?

基金每日收益計算公式是什么?

基金收益=(當(dāng)日凈值-前一日凈值)*份額。按照此公式就能簡單估算出當(dāng)日基金的收益情況。實際上，基金凈值的估算就是當(dāng)日基金的走勢情況，基金收益一般不需要投資者手動計算，第二天會更新。

1、內(nèi)扣法:基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值*份額*( 1-贖回費率 +紅利-投資金額，而份額=投資金額*( 1-認/申購費率 )/認/申購當(dāng)日凈值+利息。

2、外扣法:基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值*份額*(1-贖回費率 ) 紅利投資金額，而份額=投資金額*(1+認/申購費率)/認/申購當(dāng)日凈值+利息。

基金***為什么還顯示收益為負數(shù)?

1、當(dāng)天下午3點前賣出基金，因為份額還沒有確認，因此當(dāng)天還會顯示持有狀態(tài)，倘若當(dāng)天基金下跌，那么系統(tǒng)就會顯示虧損;

2、假如是下午三點后賣出的基金，則份額確認要在T+1日，假設(shè)用戶是在周五下午三點后賣出，等同于周一交易日賣出，因此系統(tǒng)依然會顯示;

3，系統(tǒng)更新較慢，這種情形用戶不用擔(dān)憂，只要賣出后本金和收益回到扣款賬戶就可以。除此之外，假如用戶購買的是ODII基金，賣出后也可能顯示收益為負數(shù)，因為ODII基金是依據(jù)外市場交易時間計算的，并且涉及貨幣兌換，因此系統(tǒng)更新會更慢。收益為負數(shù)，說明用戶購買的基金是云損的，而用戶賣基金時最忌追漲***跌。賣出基金計提后，持有收益會變成0人民幣，但很多軟件上累計收益并不會清零。