展業(yè)是什么意思，展業(yè)三原則指的是哪三原則

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

展業(yè)有兩層含義：1.指開展業(yè)務(wù)，特指保險公司的業(yè)務(wù)人員開展保險業(yè)務(wù)，如直銷、營銷、**等。2.指擴充發(fā)展產(chǎn)業(yè)，這一含義可以追溯到晉代陸機的《辯亡論》中的“庶尹盡規(guī)於上，四民展業(yè)於下”一句。

在以上兩種含義中，展業(yè)都代表著一種積極的、向外擴張和發(fā)展的態(tài)勢。在保險行業(yè)中，展業(yè)是保險公司獲取新客戶、推廣新保險產(chǎn)品、擴大市場份額的重要手段。在其他行業(yè)中，展業(yè)也通常指的是企業(yè)或個人為了擴大業(yè)務(wù)規(guī)模、提高業(yè)務(wù)水平而采取的一系列積極行動。

展業(yè)三原則指的是哪三原則?

展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”，這三項原則合稱為商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。這一概念最初由中國人民銀行在跨境人民幣業(yè)務(wù)中首倡，如今已日益成為中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)、控制風(fēng)險、宏觀審慎監(jiān)管的基本指導(dǎo)原則。

1.“了解你的客戶”是指銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)充分了解客戶的身份信息、風(fēng)險承受能力、業(yè)務(wù)需求等信息，以便為客戶提供更合適的產(chǎn)品和服務(wù)，并有效防控風(fēng)險。

2.“了解你的業(yè)務(wù)”是指銀行應(yīng)對自身所從事的業(yè)務(wù)有深入的了解，包括業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險點、合規(guī)要求等，以確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)健性。

3.“盡職調(diào)查”則是指銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格按照相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求，對客戶的身份、資信、交易背景等信息進行核實和調(diào)查，確保業(yè)務(wù)的真實性和合法性。