銀行卡通常大額轉(zhuǎn)賬多少次就會(huì)被監(jiān)控 大額轉(zhuǎn)賬被監(jiān)管了多久可以到賬

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

銀行卡大額轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)就會(huì)被監(jiān)控。通常情況下，每一筆大額轉(zhuǎn)賬都將遭受監(jiān)控。大額轉(zhuǎn)賬、大額支付、可疑支付和頻繁交易都將遭受監(jiān)管。此時(shí)，銀行卡有可能被凍結(jié)，如果被凍結(jié)，則需要解凍后才能使用。

銀行卡通常大額轉(zhuǎn)賬多少次就會(huì)被監(jiān)控

1.大額轉(zhuǎn)賬不需要預(yù)約，只有轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)以上的現(xiàn)金才需要提前預(yù)約。如果用戶每天在ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬，每張卡不能超過(guò)5萬(wàn)元；但在柜臺(tái)申請(qǐng)臨時(shí)無(wú)限大額轉(zhuǎn)賬，一般會(huì)扣除一定的手續(xù)費(fèi)。如果用戶想不扣除手續(xù)費(fèi)，可以開通電子銀行。

2.當(dāng)銀行處理時(shí)，銀行會(huì)向上級(jí)報(bào)告，同時(shí)會(huì)核實(shí)信息的身份。畢竟，銀行還需要了解大額資金的主要用途，以從根本上預(yù)防犯罪，同時(shí)，如果出現(xiàn)緊急情況，他們可以及時(shí)從交易信息中獲得有用的信息。