債券基金排行詳解 債券基金收益排行榜最新

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

最近A股時(shí)長(zhǎng)環(huán)境不好，滬指連續(xù)4天上漲，但投資者普遍表示：自己虧的不要不要，準(zhǔn)備把軟件都卸載。

今天基哥不和大家聊股票市場(chǎng)的事，來(lái)聊聊債券市場(chǎng)?？纯从袥](méi)有哪些債券基金適合長(zhǎng)期持有。

什么樣的債基適合長(zhǎng)期持有？基哥認(rèn)為債基應(yīng)該每年都賺錢。

所以基哥選擇一個(gè)指標(biāo)：連續(xù)5個(gè)自然年，每年收益大于4%。

通過(guò)這個(gè)指標(biāo)，基哥從A股4500只債券型基金篩選出10只基金，詳細(xì)名單如下：

基哥發(fā)現(xiàn)榜單債基金整體收益情況都不錯(cuò)，最高5年87.33，最低也有28.57%。滿足很多人的長(zhǎng)期理財(cái)需求。

基哥簡(jiǎn)單點(diǎn)評(píng)榜單情況，從種類分析10只基金有8只混合債基，2只長(zhǎng)期債基金。

從長(zhǎng)期收益率看混合債基能跑贏中長(zhǎng)期純債基，中長(zhǎng)期純債基5年最高收益51.41%，混合債基金5年最高收益87.33%。

為什么混合債能跑贏中長(zhǎng)期純債基，因?yàn)榛旌蟼謧}(cāng)有5-20%是配置股票。

這里也告訴大家一個(gè)道理：長(zhǎng)期想多賺錢，股票多少要配置一點(diǎn)。

換一個(gè)維度從債基每年的收益變化，看看有沒(méi)有特殊表現(xiàn)?；绨l(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期總收益第一西部理得穩(wěn)，能在20年，21年連續(xù)2年收益超過(guò)20%。

基哥帶大家看看這支5年收益87.33%，連續(xù)2年收益超過(guò)20%的基金有什么特別。

從西部利得穩(wěn)健，現(xiàn)狀看成立接近10年，10年期間收益僅有96.36%。和5年收益87.33%相對(duì)，確實(shí)有點(diǎn)爛。

基哥嘗試翻看一下，過(guò)去8年歷史業(yè)績(jī)，發(fā)現(xiàn)西部利得穩(wěn)健在2016年一直跑輸同類。但2017年開始正式起飛，連續(xù)5年跑贏同類。

這到底隱藏了什么秘密？

基哥在基金經(jīng)理的歷史變更中找到答案。在2017年林靜擔(dān)任基金經(jīng)理，西部利得穩(wěn)健業(yè)績(jī)開始起飛。

對(duì)于這變化，基哥認(rèn)為長(zhǎng)期持有基金。特別是債券市場(chǎng)透明度不高的品種，大家買基金等于買基金經(jīng)理人品。

對(duì)于債基來(lái)說(shuō)，更換基金經(jīng)理跟整容一樣。會(huì)變好看不確定，但風(fēng)險(xiǎn)肯定很大。

收益排名第二的是華安穩(wěn)固收益，基哥認(rèn)為這只基金是有瑕疵。因?yàn)榛鹨?guī)模比較小，截止21年12月31日僅有2.07億。規(guī)模在2億附近，基哥會(huì)把它定義小型基金。這種小型基金，大家必須看持有人結(jié)構(gòu)。

像華安穩(wěn)固收益的持有人結(jié)構(gòu)，有98.63%屬于機(jī)構(gòu)。持有結(jié)構(gòu)超過(guò)50%屬于機(jī)構(gòu)的小型基金，面對(duì)機(jī)構(gòu)巨額贖回的時(shí)候出現(xiàn)凈值巨額波動(dòng)的現(xiàn)狀。同時(shí)無(wú)法確定是暴漲還是暴跌，建議這種基金最好遠(yuǎn)離。

排名第三的易方達(dá)裕豐回報(bào)債券，基哥認(rèn)為最適合新手買入債基金。

首先太屬于混合債基，不像第四名鵬華豐融一樣有鎖定期。在兩種收益率相似的基金，基哥推薦大家選流動(dòng)性較強(qiáng)產(chǎn)品。

因?yàn)榇蟛糠秩硕疾恢雷约荷稌r(shí)候急需用錢。

其次從2014年到2021年業(yè)績(jī)分析，僅在2018年以微弱幅度跑輸同類。其他年份都能大幅度跑贏，說(shuō)明長(zhǎng)期收益很強(qiáng)。

最后從基金經(jīng)理穩(wěn)定性看，除了2013年鐘鳴遠(yuǎn)短暫擔(dān)任易方達(dá)豐?；鸾?jīng)理外。張清華一直管理易方達(dá)豐裕，長(zhǎng)達(dá)8年的堅(jiān)持也是讓大家信服的理由。

內(nèi)容總結(jié)>>

01

基哥認(rèn)為購(gòu)買債基出于求穩(wěn)，所以大家最好看歷史業(yè)績(jī)超過(guò)5年的債基。如果新債基，可以基金經(jīng)理的同類產(chǎn)品。如果是新任經(jīng)理，基哥認(rèn)為不值得嘗試。因?yàn)榘涯汩L(zhǎng)期保本的資金交給新人實(shí)在太冒險(xiǎn)。

02

基金的規(guī)模最好超過(guò)2億，對(duì)于規(guī)模小于2億或者2億附近的基金。大家必須看持有人結(jié)構(gòu)。如果超過(guò)50%的份額在機(jī)構(gòu)手里，大家要小心。因?yàn)闃I(yè)績(jī)變壞機(jī)構(gòu)跑得比散戶快。同時(shí)巨額贖回導(dǎo)致凈值暴漲or暴跌。

03

債基業(yè)績(jī)?nèi)炕鸾?jīng)理努力打拼，對(duì)于換基金理大家要自求多福，做好跑路的準(zhǔn)備。