交易待結(jié)算資金凍結(jié)是什么情況 交易待結(jié)算資金凍結(jié)什么意思呀

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

凍結(jié)的2個類型：銀行凍結(jié)、司法凍結(jié)

如果銀行卡被銀行凍結(jié)主要是有兩種原因：

1.該銀行卡有出現(xiàn)某種違禁名字或參與虛擬貨幣資產(chǎn)交易，某些國家和地區(qū)的銀行是會主動凍結(jié)的（由于轉(zhuǎn)賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導(dǎo)致銀行的風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測到）有些則是會取消改賬戶的某種權(quán)限，比如只能存不能取或是把該賬戶的權(quán)限降到最低。

也有可能是因?yàn)榇速~戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉(zhuǎn)賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等）。一般而言，銀行不會直接凍結(jié)銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務(wù)或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權(quán)限。

這種情況的處理方法：直接聯(lián)系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關(guān)信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。這種情況的防止方法：第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準(zhǔn)備幾張，并且過一段時間換一下。

2、司法凍結(jié)：司法凍結(jié)的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。

但是大致都是類似的。受害者在被詐騙以后，向警方報(bào)案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關(guān)資金線上的銀行賬號都凍結(jié)。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號C，C又打給了銀行賬號B，往后又延伸到了D，E，F(xiàn)；那么有可能B、C、D，E，F(xiàn)都會被凍結(jié)，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結(jié)，一般不是收到了有問題的資金，就立馬被凍結(jié)。可能會因?yàn)?個月前的交易被凍結(jié)。不過一般而言，是因?yàn)閹滋熘暗哪彻P交易，被凍結(jié)。

這種情況的處理方法：如果銀行卡被司法凍結(jié)了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結(jié)期限是多久，被什么地方凍結(jié)的。這兩個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。大部分的司法凍結(jié)，都只是暫時凍結(jié)，配合警方調(diào)查而已，在兩三個工作日內(nèi)，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。

但是也要注意到期時，把錢轉(zhuǎn)走，因?yàn)橛锌赡苓@個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結(jié)，以后可能還會發(fā)生再次凍結(jié)的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準(zhǔn)點(diǎn)解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。

第二種，顯示凍結(jié)半年。一般情況，是直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結(jié)半年。

當(dāng)然，由于各個地方司法機(jī)關(guān)處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結(jié)半年。這種情況的處理方法：盡快和當(dāng)?shù)鼐铰?lián)系，請警方提供涉嫌違法的信息。

按照當(dāng)?shù)鼐降囊?，提供相關(guān)信息。相關(guān)信息一般都是用于解釋為什么會發(fā)生這筆資金的轉(zhuǎn)賬。所以，一般而言，包括了某段時間內(nèi)在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號后點(diǎn)擊右上角的訂單，導(dǎo)出打印）。

當(dāng)以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴(yán)格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結(jié)涉案資金，而有的地方可以直接解凍。