商業(yè)銀行同業(yè)金融業(yè)務(wù)是什么(銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)包括哪些)

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

商業(yè)銀行同業(yè)金融業(yè)務(wù)的概念

同業(yè)業(yè)務(wù)是指金融同業(yè)客戶(包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托及融資租賃、資產(chǎn)管理公司、融資租賃、基金)的服務(wù)與合作，以同業(yè)融資為核心的各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)。它是近年來(lái)商業(yè)銀行異軍突起、蓬勃發(fā)展的一項(xiàng)新業(yè)務(wù)。

商業(yè)銀行的同業(yè)業(yè)務(wù)有哪些？

1銀證合作

與銀行和證券金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)包括結(jié)算和現(xiàn)金管理、信貸業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)和股權(quán)業(yè)務(wù)。

2白銀合作

與銀行、期貨金融機(jī)構(gòu)有結(jié)算、托管、現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

3銀基合作

有代銷承銷服務(wù)、基金產(chǎn)品投資、結(jié)算服務(wù)、托管服務(wù)、吸收基金機(jī)構(gòu)資金的債權(quán)業(yè)務(wù)、定制投資、資本運(yùn)作、投資咨詢服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)置換、規(guī)避政策限制等。

4銀銀合作

與銀行的合作包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)。

5銀信業(yè)務(wù)

有投資業(yè)務(wù)、通道業(yè)務(wù)、資金托管結(jié)算業(yè)務(wù)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品代銷、與銀行和信托金融機(jī)構(gòu)的資金管理。

6銀行和金融合作

有負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

7銀租合作

有融資業(yè)務(wù)，有中間業(yè)務(wù)，有與銀行業(yè)租賃金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)合作。

8銀保合作

銀行與保險(xiǎn)公司之間的業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略合作和股權(quán)合作。

表內(nèi)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)

表內(nèi)信貸包括同業(yè)存款、同業(yè)貸款、同業(yè)拆借、同業(yè)支付、回購(gòu)回售、回售和同業(yè)投資。

表外信用證包括承諾、擔(dān)保、信用證和備用信用證。

相關(guān)問(wèn)答：銀行的同業(yè)業(yè)務(wù)是什么？

商業(yè)銀行同業(yè)金融業(yè)務(wù)是指以金融同業(yè)客戶為服務(wù)與合作對(duì)象，以同業(yè)資金融通為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行近年來(lái)興起并蓬勃發(fā)展的一項(xiàng)新業(yè)務(wù)。具體包括：代理同業(yè)資金清算、同業(yè)存放、債券投資、同業(yè)拆借、外匯買賣、衍生產(chǎn)品交易、代客資金交易和債券投資、同業(yè)資產(chǎn)買賣回購(gòu)、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)。近年來(lái)，一些股份制商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，同業(yè)業(yè)務(wù)量、收入、利潤(rùn)等在商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的占比和貢獻(xiàn)明顯提高。

相關(guān)問(wèn)答：在央行降息的大環(huán)境下，興業(yè)銀行的同業(yè)業(yè)務(wù)還有翻身的可能性嗎？

我覺(jué)得不可能了，同業(yè)業(yè)務(wù)是資金空轉(zhuǎn)的第一大業(yè)務(wù)，在國(guó)家要求資金支持實(shí)體企業(yè)的大環(huán)境下，興業(yè)銀行已經(jīng)無(wú)力回天。

在銀行業(yè)務(wù)的實(shí)操中，同業(yè)業(yè)務(wù)確實(shí)有很大的市場(chǎng)空間。就算國(guó)家現(xiàn)在限制同業(yè)業(yè)務(wù)，但還是不可能消滅同業(yè)業(yè)務(wù)。銀行的資金運(yùn)用，頭寸的平衡，都需要用到同業(yè)業(yè)務(wù)。

同業(yè)業(yè)務(wù)與市場(chǎng)利率的相關(guān)性是非常大的。不管央行是調(diào)高還是調(diào)低利率，這里面都存在著巨大的市場(chǎng)空間。但問(wèn)題是，一旦能從同業(yè)業(yè)務(wù)中獲取巨額利潤(rùn)，銀行就不再有動(dòng)力將貸款資金投入到實(shí)體企業(yè)中。所以這是一對(duì)矛盾。

興業(yè)銀行一直以來(lái)以發(fā)展同業(yè)業(yè)務(wù)為主攻方向，可惜這個(gè)目標(biāo)選得有點(diǎn)不合時(shí)宜。中國(guó)歷來(lái)只有央行是“銀行的銀行”，興業(yè)的這個(gè)同業(yè)之王夢(mèng)恐怕是要碎了。

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