分級(jí)基金合并贖回規(guī)則(分級(jí)基金合并贖回多久到賬)

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

分級(jí)基金合并贖回規(guī)則調(diào)整，分級(jí)基金再次迎來(lái)大規(guī)模折價(jià)。截至11月30日，a股市場(chǎng)共有43只分級(jí)基金出現(xiàn)折價(jià)，平均折價(jià)率為0.67%。其中，華安創(chuàng)業(yè)板50et#f和易方達(dá)創(chuàng)業(yè)板e(cuò)tf折價(jià)率超過(guò)10%。而這已經(jīng)是今年以來(lái)分級(jí)基金第三次出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象。業(yè)內(nèi)人士表示，目前市場(chǎng)整體估值處于歷史低位，疊加加a股納入msci指數(shù)的預(yù)期，分級(jí)基金未來(lái)有望迎來(lái)一波行情。

華泰證券分級(jí)基金分拆與合并如何操作？

本文為大家詳細(xì)介紹華泰證券分級(jí)基金拆分與合并的操作步驟：

華泰證券分級(jí)基金拆分與合并需知：

T日申購(gòu)的母基金，T+1日可以拆分，但要自己確定估算份額（盲拆），T+2日拆分成功后可以賣出。（以前是T+2日才能拆分）

1、分級(jí)基金拆分合并渠道：

可以操作分級(jí)基金的合并與分拆的渠道：營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)、網(wǎng)上交易軟件、漲樂(lè)客戶端，無(wú)法通過(guò) *** 、頁(yè)面委托等方式操作。

專業(yè)版Ⅱ--委托交易界面--股票--基金盤(pán)后業(yè)務(wù)--基金分拆/基金合并；

漲樂(lè)財(cái)富通--交易--更多--基金盤(pán)后業(yè)務(wù)--基金分拆/基金合并；

漲樂(lè)交易--交易--基金盤(pán)后業(yè)務(wù)--基金分拆/基金合并；

2、分級(jí)基金分拆合并操作流程：

（1）T日買入的子基金，T日可以在場(chǎng)內(nèi)按照一定比例合并為母基金，T+1確認(rèn)成功后即可場(chǎng)內(nèi)贖回

（2）T日申購(gòu)的母基金，T+1日可以拆分，但要自己確定估算份額（盲拆），T+2日拆分成功后可以賣出。（以前是T+2日才能拆分）

例：銀華瑞吉與銀華瑞祥如何合并成銀華消費(fèi)基金？

T日買入銀華瑞祥（150048）和銀華瑞吉（150047），T日可在場(chǎng)內(nèi)將其持有的每一份銀華瑞吉份額與四份銀華瑞祥份額申請(qǐng)轉(zhuǎn)換成五份銀華消費(fèi)份額的場(chǎng)內(nèi)份額，T+1日確認(rèn)合并是否成功，銀華消費(fèi)份額到帳后即可在場(chǎng)內(nèi)贖回。

具體的操作：在專2委托下單系統(tǒng)中--股票--基金盤(pán)后業(yè)務(wù)--基金合并里，“基金代碼”輸入銀華消費(fèi)基金代碼161818，“合并數(shù)量”為銀華消費(fèi)的份額。

3、華泰證券場(chǎng)內(nèi)基金拆分合并不收取手續(xù)費(fèi)。

4、基金分拆與合并可進(jìn)行夜市委托，時(shí)間為T(mén)－1日20:00-T日15:00，中登公司9點(diǎn)30到11點(diǎn)30，下午13點(diǎn)到15點(diǎn)可接收申報(bào)。請(qǐng)客戶9點(diǎn)半后關(guān)注單子的回報(bào)情況。只有客戶的報(bào)單不符合要求才會(huì)出現(xiàn)廢單，一旦是廢單，份額立即解凍。

基金盤(pán)后業(yè)務(wù)可以理解為后臺(tái)業(yè)務(wù)，例如基金分拆、合并等，柜臺(tái)系統(tǒng)中即用此術(shù)語(yǔ)，故直接采集入交易系統(tǒng)。基金的合并和拆分T+1確認(rèn)?；鸨P(pán)后業(yè)務(wù)在柜臺(tái)系統(tǒng)的通過(guò)“訂單查詢”里進(jìn)行查詢。

5、基金拆分成功，份額已經(jīng)入賬，為什么賣不出？

示例：客戶號(hào)：23071534客戶姓名：謝宇反映2010.7.28號(hào)申請(qǐng)拆分銀華深證100分級(jí)基金，7.29號(hào)拆分成功，銀華銳進(jìn)和銀華穩(wěn)進(jìn)股份入賬?？蛻魢L試各種委托方式賣出銀華銳進(jìn)與銀華穩(wěn)進(jìn)，均提示可用份額不足。

原因：查詢后發(fā)現(xiàn)客戶除了開(kāi)通深圳股東賬戶外，還有一個(gè)0505296108的深圳基金賬戶，拆分后的基金托管在05開(kāi)頭的深圳基金賬戶中，而不是托管在深圳的股東賬戶中，并且客戶通過(guò)網(wǎng)上交易軟件賣出的時(shí)候，默認(rèn)的是深圳股東賬戶，所以提示沒(méi)有可用余額。

解決 *** ：可通過(guò)網(wǎng)上交易軟件，將賬戶類型選成05開(kāi)頭的深圳基金賬戶即可賣出。

分級(jí)基金母基金子基金

操作方式母基金是在場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)贖回，子基金是上市交易買入、賣出。

賬戶1、母基金份額如果在場(chǎng)內(nèi)購(gòu)買，用的是股東賬戶或場(chǎng)內(nèi)基金賬戶；

2、母基金份額如果在場(chǎng)外購(gòu)買，用的是滬市TA賬戶或者深市TA賬戶。子基金份額的買賣，用的是股東賬戶或場(chǎng)內(nèi)基金賬戶

如何購(gòu)買

購(gòu)買母基金，可以通過(guò)場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外申購(gòu)；但如果購(gòu)買母基金要用來(lái)拆分成子基金，則需在“場(chǎng)內(nèi)”申購(gòu)，若在“場(chǎng)外”申購(gòu)，還要到營(yíng)業(yè)部做跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。買子基金，可以通過(guò)買入操作。

母基金分拆成子基金：簡(jiǎn)要解說(shuō)分級(jí)基金AB類份額及折算

1、通過(guò)“場(chǎng)內(nèi)”申購(gòu)母基金，然后在“基金盤(pán)后業(yè)務(wù)”--基金分拆--輸入母基金代碼；

2、如果是通過(guò)銀行或營(yíng)業(yè)部的場(chǎng)外申購(gòu)的份額，想拆分成子基金，還要做跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，托管到營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)賬戶，然后在“基金盤(pán)后業(yè)務(wù)”--基金分拆--輸入母基金代碼；

子基金合并成母基金買入子基金，再通過(guò)“基金盤(pán)后業(yè)務(wù)”--基金合并--輸入母基金代碼，合并后的母基金也是在場(chǎng)內(nèi)股東賬戶或場(chǎng)內(nèi)基金賬戶中。

有的子基金沒(méi)有上市，有的是不能配對(duì)轉(zhuǎn)換，若操作時(shí)遇到問(wèn)題，請(qǐng)查詢?nèi)A泰證券公司公告。

拓展閱讀

分級(jí)基金的A類和B類
基金拆分是什么意思？什么是基金拆分？
什么基金可以拆分？為什么基金份額折算？

投資分級(jí)基金如何拆分和贖回？

分級(jí)基金合并后，就變成了母基金了交易方式變成了申購(gòu)和贖回按基金公司每天晚上公布母基金凈值贖回，注意有15:00點(diǎn)前后提交區(qū)別贖回成交凈值要遵守普通開(kāi)放式基金的”未知價(jià)格法“也就是當(dāng)天晚上公布母基金凈值贖回，在贖回當(dāng)時(shí)暫時(shí)不知道凈值是多少。投理想您身邊的理財(cái)專家平臺(tái)，第三方托管，ICP資質(zhì)，百元起投值得考慮

分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額；預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、收益較低的子份額稱為A類份額；預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、收益較高的子份額稱為B類份額。