開放式基金價(jià)格的主要決定因素是 開放式基金的價(jià)格受什么影響啊

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

與封閉式基金價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響不同，開放式基金價(jià)格的主要決定因素是當(dāng)前交易基金的單位凈值。換句話說(shuō)，這主要取決于每個(gè)基金的凈額。接下來(lái)，我們將從基金認(rèn)購(gòu)和贖回兩個(gè)例子中詳細(xì)解釋。

1、申購(gòu)舉例：

小張是一名基金投資者?，F(xiàn)在他計(jì)劃用500萬(wàn)元購(gòu)買基金。考慮到各種因素，他選擇購(gòu)買開放式基金。已知認(rèn)購(gòu)此開放式基金的費(fèi)率為2％，但基金實(shí)際單位基金凈值為2元，小張涉及的實(shí)際交易價(jià)格為:基金購(gòu)買費(fèi)用為500萬(wàn)x 2％＝10萬(wàn)元；基金凈購(gòu)買所需金額為500萬(wàn)元-2萬(wàn)元＝498萬(wàn)元，基金購(gòu)買總份額498萬(wàn)元÷2元＝2,490,000份。

2、贖回舉例：

還是小張基金的投資人，現(xiàn)在他的需求變成了贖回基金，贖回了500萬(wàn)基金單位，已知贖回率為5％，單位基金凈值為2元，需計(jì)算單次贖回價(jià)格，乘以總份額：贖回單位基金價(jià)格為2元x (1-5％)＝1.9元；贖回基金所需總額； ＝500萬(wàn)x 1.9＝950萬(wàn)元。

通過(guò)以上例子，可以明顯得出結(jié)論：開放式基金價(jià)格的決定因素是基金實(shí)際單位的凈值價(jià)格。投資者必須選擇適合自己的基金，無(wú)論是開放式基金還是封閉式基金。