為什么個(gè)人存取款超10萬(wàn)需登記 原因是這樣的

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

自2020年7月起，河北省試點(diǎn)實(shí)行個(gè)人存取款10萬(wàn)元以上、單位存取款50萬(wàn)元以上的大型現(xiàn)金存取預(yù)約登記制度。有些朋友很困惑，為什么個(gè)人存取款超過(guò)10萬(wàn)需要注冊(cè)？注冊(cè)的作用是什么？

為什么個(gè)人存取款超過(guò)10萬(wàn)需要登記？

個(gè)人存取款超過(guò)10萬(wàn)元需要登記，即大額現(xiàn)金存取登記管理，主要是、逃稅、洗錢等使用大現(xiàn)金的違法犯罪活動(dòng)。現(xiàn)金交易流通難以跟蹤，因此常被用作資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的手段。實(shí)行大額現(xiàn)金存取登記管理，注明用途，注明存款來(lái)源，將存取業(yè)務(wù)信息納入大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，存取業(yè)務(wù)信息和現(xiàn)金實(shí)物“冠字號(hào)碼”相關(guān)性和可追溯性可以有效控制大額資金的流動(dòng)來(lái)源。

此外，大額現(xiàn)金存取款登記管理不會(huì)明顯影響公眾的日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、移動(dòng)支付等多元化支付方式可以滿足大多數(shù)人日常生產(chǎn)生活的需要。如需辦理存取款業(yè)務(wù)，央行調(diào)查論證后，要求登記的存取款金額絕對(duì)高于大多數(shù)人的日?，F(xiàn)金使用，充分保護(hù)存取款的自由和個(gè)人隱私。

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