基金是什么時(shí)間段買就按什么時(shí)間段的凈估值嗎(基金什么時(shí)候確定當(dāng)天凈值)

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

這篇文章給大家聊聊關(guān)于基金什么時(shí)候確定當(dāng)天凈值，以及基金是什么時(shí)間段買就按什么時(shí)間段的凈估值嗎對應(yīng)的知識(shí)點(diǎn)，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站哦。

基金買入賣出是怎么確實(shí)凈值的?

基金是一種資金池，由眾多投資者出資組成，由基金管理人進(jìn)行投資管理。基金交易買入凈值是指投資者購買基金時(shí)所需支付的凈值價(jià)格。而基金交易賣出凈值則是投資者賣出基金時(shí)所能獲得的凈值價(jià)格。在基金交易中，基金的凈值價(jià)格通常是按照每天收盤后計(jì)算得出的。

\x0d\x0a所以，當(dāng)天申購贖回的確認(rèn)凈值都是以當(dāng)天收市后經(jīng)估值的份額凈值為準(zhǔn)。\x0d\x0a當(dāng)天無論基金持倉的股票在盤中如何波動(dòng)，都是以收盤價(jià)為準(zhǔn)。\x0d\x0a這個(gè)叫做“申贖”。

T日15：00前的交易按當(dāng)日凈值計(jì)算，15點(diǎn)之后按下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算。如果是非交易日（周末或節(jié)假日），則視作下一交易日的交易。同理，基金贖回交易也是T日15：00前的交易按當(dāng)日凈值計(jì)算，15點(diǎn)之后按下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算。

基金購買欲贖回的凈值都是按照工作日當(dāng)天的凈值來進(jìn)行計(jì)算的。如果在下午三點(diǎn)休市前購買基金，則按當(dāng)天的凈值來進(jìn)行計(jì)算，當(dāng)天的凈值當(dāng)天晚上或者第二天早上進(jìn)行公布，如果下午三點(diǎn)之后進(jìn)行購買，則按下一工作日的凈值來進(jìn)行計(jì)算。

對于場外基金來說，基金的交易遵循“未知價(jià)”交易原則，即申購和贖回以當(dāng)日收市后的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額。

在每個(gè)交易日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日最新確認(rèn)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的資產(chǎn)凈值?；饍糁凳欠从郴鹂冃П憩F(xiàn)的一個(gè)重要指標(biāo)，開放式基金的交易價(jià)格就是以每基金的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值隨市場的波動(dòng)而變動(dòng)，所以基金凈值也會(huì)不斷變化。

基金凈值是每天什么時(shí)候確定的

1、基金凈值一般是在晚上八點(diǎn)或者晚上九點(diǎn)確定的，最遲一般不會(huì)超過晚上10點(diǎn)，而下午3點(diǎn)出現(xiàn)的是基金的估值。

2、基金凈值更新的時(shí)間一般是交易日下午六點(diǎn)至第二日早上六點(diǎn)，可根據(jù)長期基金更新時(shí)間來看，基金凈值公布的時(shí)間一般是在當(dāng)天晚上十點(diǎn)左右，基金不同公布凈值的是時(shí)間也是不同的，具體還是以基金為準(zhǔn)。

3、基金凈值的確定一般在晚上九點(diǎn)左右，這時(shí)用戶就可以知道當(dāng)天基金的凈值。用戶在買入基金時(shí)盡量選擇在基金凈值低的位置買入，這樣可以避免基金凈值后續(xù)較大幅度的下跌。在買入基金時(shí)盡量不要在基金高點(diǎn)介入，這種情況極有可能出現(xiàn)虧損。

4、基金當(dāng)天收盤凈值是當(dāng)天的交易日下午三點(diǎn)時(shí)間段的價(jià)格確立的。基金凈值即每份基金的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

5、中行個(gè)人手機(jī)銀行中的基金凈值是根據(jù)基金向中行提供的時(shí)間進(jìn)行更新，一般為工作日上午9點(diǎn)左右和中午12點(diǎn)左右。以上內(nèi)容供您參考，業(yè)務(wù)規(guī)定請以實(shí)際為準(zhǔn)。如有疑問，歡迎咨詢中國銀行。誠邀您使用中國銀行手機(jī)銀行或中銀跨境GO 相關(guān)業(yè)務(wù)。

6、基金交易的凈值通常是在每個(gè)交易日的下午三點(diǎn)鐘左右確定的。這個(gè)時(shí)間點(diǎn)是基金進(jìn)行當(dāng)日交易結(jié)算的時(shí)間。在結(jié)算之前，投資者可以根據(jù)市場行情預(yù)估基金凈值的漲跌幅度，并據(jù)此進(jìn)行買入或賣出操作。

場內(nèi)基金凈值什么時(shí)候確認(rèn)

基金通常使用T+1交收，也就是投資者購買基金后，需要等待一天時(shí)間交易清算之后才能確認(rèn)凈值。這也就意味著，買入當(dāng)天并不是凈值確認(rèn)的時(shí)刻。因此如果按照買入當(dāng)天的凈值計(jì)算，則可能會(huì)出現(xiàn)較大的誤差。

基金交易的凈值通常是在每個(gè)交易日的下午三點(diǎn)鐘左右確定的。這個(gè)時(shí)間點(diǎn)是基金進(jìn)行當(dāng)日交易結(jié)算的時(shí)間。在結(jié)算之前，投資者可以根據(jù)市場行情預(yù)估基金凈值的漲跌幅度，并據(jù)此進(jìn)行買入或賣出操作。

基金當(dāng)天收盤凈值是當(dāng)天的交易日下午三點(diǎn)時(shí)間段的價(jià)格確立的。基金凈值即每份基金的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

一般是T+2個(gè)交易日可以查詢到基金份額，基金交易日當(dāng)天15點(diǎn)前交易，屬于當(dāng)天申購，按當(dāng)天的基金凈值確認(rèn)份額。基金交易時(shí)間是指開放式基金接受申購、轉(zhuǎn)換、贖回或其它交易的時(shí)間段。基金的交易時(shí)間就是股票的交易時(shí)間，每天上午9：30到下午3：00。

投資場外基金時(shí)，交易日15：00前申購，則按照當(dāng)日凈值確認(rèn)份額；交易日15：00后或者非交易日申購，則按照下一交易日的凈值確認(rèn)份額。投資場內(nèi)基金時(shí)，成交價(jià)格是基金在二級市場的交易價(jià)格，并不總是與基金凈值一致。

基金凈值按購買時(shí)間確定。用戶在基金交易日的15點(diǎn)之前買入基金時(shí)，會(huì)按照當(dāng)天的基金凈值計(jì)算份額。如果用戶買入基金的時(shí)間在15點(diǎn)之后，那么會(huì)按照下一個(gè)基金交易日的凈值確定基金份額，所以，用戶在買入基金時(shí)要選擇正確的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。用戶在買入一只基金時(shí)要查看它最近一段時(shí)間的凈值變化，最好查看最近1年的。