基金怎么算份額

發(fā)布時(shí)間：2025-08-29 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金份額是根據(jù)投資者買入資金扣取手續(xù)費(fèi)用之后，再除以確認(rèn)時(shí)的，基金凈值得出來(lái)的，即基金份額＝（買入資金－手續(xù)費(fèi)用）／確認(rèn)凈值，比如，投資者買入某基金10萬(wàn)元，其贖回費(fèi)率為1.5％，基金確認(rèn)凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。總之在投資者資金、基金凈值固定時(shí)，投資者的申購(gòu)費(fèi)率越高，其購(gòu)買到的基金份額越少，申購(gòu)費(fèi)率越低，其購(gòu)買到的基金份額越多，因此投資者可以盡量地選擇申購(gòu)費(fèi)率較低的平臺(tái)購(gòu)買基金。同理投資者在賣出持有基金時(shí)，其實(shí)際導(dǎo)致的基金是在根據(jù)凈值計(jì)算出來(lái)的基礎(chǔ)上，再減去基金的贖回費(fèi)用得到的，因此投資和盡量選擇持有久一點(diǎn)，這樣其贖回費(fèi)率會(huì)低一些。拓展資料基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。含義根據(jù)本法第5條的規(guī)定，封閉式基金的基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，采用其他運(yùn)作方式的基金，如果需要上市交易，授權(quán)國(guó)務(wù)院另作規(guī)定。因此本章所說(shuō)的基金份額上市交易專指封閉式基金的基金份額的上市交易?；鸱蓊~的上市交易，是指經(jīng)基金管理人申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，基金份額在證券交易所掛牌，采用公開集中競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行買賣。核準(zhǔn)程序基金份額上市交易，涉及眾多投資者的利益，與證券及其他金融領(lǐng)域關(guān)系密切，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定的條件和程序進(jìn)行核準(zhǔn)。從本質(zhì)上講基金份額是廣義上的證券的一種，因此本條關(guān)于基金份額上市交易核準(zhǔn)的規(guī)定與證券法關(guān)于證券上市交易核準(zhǔn)的規(guī)定基本一致。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，如今基金份額上市交易的核準(zhǔn)程序是：1.基金管理人向證券交易所提交上市交易申請(qǐng)書、上市公告書、基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)文件、基金份額發(fā)售文件、基金合同、基金托管協(xié)議、驗(yàn)資報(bào)告、基金管理人和基金托管人資格證明文件、基金財(cái)產(chǎn)托管證明文件等，向證券交易所申請(qǐng)基金份額上市交易。2.證券交易所對(duì)基金管理人提交的文件進(jìn)行審查，對(duì)符合上市交易條件的，出具審查意見，擬訂上市交易時(shí)間，并附相關(guān)文件，報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。3.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券交易所提交的文件按照規(guī)定進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，并通知證券交易所和基金管理人，不予核準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。4.基金份額上市交易申請(qǐng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的，由證券交易所出具上市通知書，并與基金管理人訂立上市交易協(xié)議，安排基金份額上市交易。