投保理財險的注意事項有哪些？

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

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目前市面上的理財保險比較受到人們的歡迎，因為理財型產(chǎn)品有很大的受益，不過需要提醒大家的一點是理財型產(chǎn)品在購買時候不能只是看受益，有些問題是不能忽視的，那么投保理財險的注意事項有哪些？下面我們一起來了解一下吧！

理財并不是投資，理財就是打理自己的財產(chǎn)，而投資是屬于理財?shù)囊徊糠?，理財?shù)淖谥际菫榱吮１驹鲋担顿Y的宗旨是進行資金的增長，帶有一定的風險性。下面我們來看看投保理財險的注意事項。

1、一定要親自簽字

在填寫完投保單后，投保人和被保險人一定不要忘記在投保單上親自簽字或蓋章，如果被保險人是未成年人，則一定要由其法定監(jiān)護人代簽，否則合同為無效合同。

2、要索取保單并認真審查保單內(nèi)容

我們在收到保險單后，要認真審核投保人和被保險人的姓名、保險金額、保險生效期、保險期限、年繳保費、繳費期限、責任免除、保險合同等，發(fā)現(xiàn)錯漏之處，必須馬上要求保險代理人持保單到保險公司進行更正。若確認保單無誤，則在清單回執(zhí)上簽字認可，并交代理人帶回公司備案，以確保我們的權益。

3、購買保險理財后，不要輕易“退?！?/p>

我們在防范銷售人員惡意以高收益引誘“退?！钡耐瑫r，也要意識到中途退保本身會帶來的損失。在保險合同未到期的情況下，中途“退?！钡脑?，保險公司是按保單“現(xiàn)金價值”退還保費，有可能出現(xiàn)保單“現(xiàn)金價值”低于“本金”的情況。

4，保險公司的選擇要謹慎

在購買保險時候要了解保險公司的基本情況，特別是保險公司的美譽度情況和保險公司的整體規(guī)模。

5、謹慎選擇保險代理人

要檢查其是否持有合法有效的保險代理證或保險公司的保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書。并要考察保險代理人的綜合情況，一般可以通過保險代理人的自我介紹，了解他的從業(yè)經(jīng)歷和工作業(yè)績，也可以通過各家保險公司的服務電話核實保險代理人的職級、工作年限等情況。

以上就是關于“投保理財險的注意事項有哪些？”的相關介紹，投資的宗旨是進行資金的增長，帶有一定的風險性，大家在投保理財型保險時候一定要注意以上幾個方面的問題。