基金的種類有哪些？基金的分類和區(qū)別？

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金的種類與區(qū)別有哪些？

一、根據(jù)基金運作方式的不同分類——封閉式基金、開放式基金

封閉式基金：基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金：基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運作方式。

二、根據(jù)基金法律形式的不同分類——契約型基金、公司型基金

目前，我國的基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)基金則是公司型基金。

三、根據(jù)基金投資對象的不同分類——股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金

股票型基金：股票投資比重必須在60%以上

債券型基金：債券投資比重必須在80%以上

混合型基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合兩者規(guī)定的

貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具

四、根據(jù)基金投資目標(biāo)的不同分類——成長型基金、收入型基金、平衡型基金

成長型基金：以追求長期資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金。主要投資于成長型股票

收入型基金：以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收入為基本目標(biāo)。主要投資于收益類證券{大盤藍(lán)籌股、公司債、***債券等}

平衡型基金：既注重資本增值又注重當(dāng)期收入

五、依據(jù)基金投資理念的不同分類——主動型基金、被動型基金

主動型基金：力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金

被動型基金：“指數(shù)型基金”

六、根據(jù)基金募集方式的不同分類——公募基金、私募基金

七、特殊類型基金

（一）系列基金：“傘型基金”，多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

（二）保本基金：通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承諾比例投資本金的基金。

（三）基金中的基金：FOF投資范圍僅限于其他基金，通過持有其他基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)。