qdii基金是什么意思

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

QDII基金是指內(nèi)地居民投資中國香港或國外資產(chǎn)的基金。和QFII一樣，QDII基金也是在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目未開放的情形下，有限度地允許境內(nèi)用戶投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。以上就是qdii基金是什么意思相關(guān)內(nèi)容。

QDII基金和普通基金的區(qū)別

1、投資范圍的不一樣：中國的QDII基金在海外的投資方向有香港股市、美國股票、黃金、大宗商品現(xiàn)貨（原油）、房地產(chǎn)等；

2、基金分類的不一樣：和投資國內(nèi)基金一樣，QDII基金也分主動管理型和被動管理型。主動管理型分成直接投資型和FOF型，前面一種直接投資國外股票或債券，后面一種投資國外公募基金。被動管理型即指數(shù)型QDII基金；

3、費率與時間上的不一樣：QDII基金進行國外投資，基金管理難度比較大，需要聘用海外托管行及國外投資顧問等，因此基金管理費用和托管費一般較境內(nèi)投資基金高。因為時差問題，絕大多數(shù)QDII基金需要在T+1日計算T日基金凈值，并且在T+2日進行公示，比一般基金要晚一天，贖回基金則普遍要8到10天；

4、特殊風(fēng)險的不一樣：QDII基金不但有投資風(fēng)險，還遭遇匯率風(fēng)險。QDII基金以人民幣計費，可是拿外匯進行投資，而且它的預(yù)期收益率和人民幣匯率走勢相反，貨幣升值基金預(yù)期收益率則縮小，貨幣貶值則基金預(yù)期收益率擴大。

QDII基金買入凈值按哪天算

QDII基金交易日當天15點之前買進是依據(jù)第二個交易日的基金凈值計算，之后在第三個交易日確認份額，計算盈利。因為QDII基金主要投資的是境外的財產(chǎn)，因此這幾個就涉及外匯轉(zhuǎn)化的問題，并且2個市場存在開盤時間差，所以，QDII基金和其他一般基金不一樣，它一般情況下是采取T+2的申贖制度。但是，投資于香港金融市場的QDII基金不屬于時差問題，一般依然是T+1的交易制度。