突然存100萬銀行會(huì)查嗎

2025-08-17

突然存100萬，那么銀行是有可能會(huì)查的。用戶突然存100萬，并且超過了最近的流水，那么這種情況就屬于大額存入了，那么銀行就有可能會(huì)查。但是用戶存100萬，銀行查了并不代表著這筆賬款屬于違法賬款，這只是銀行對(duì)用戶的款項(xiàng)進(jìn)行一個(gè)風(fēng)控而已。只要用戶的收入合法合規(guī)沒有問題，那么銀行查詢自然也就沒有問題。突然存100萬，那么銀行主要是查詢這筆錢有沒有涉及到洗錢等違法犯罪，如果用戶資金來源是正規(guī)渠道...

突然存30萬銀行會(huì)查嗎

2025-08-17

突然存三十萬，銀行并不會(huì)直接查，而是會(huì)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。用戶每筆或每天總交易人民幣在二十萬以上、外幣交易價(jià)值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存，銀行是需要上報(bào)的。高額交易并不都是可疑交易，只要交易真實(shí)合法，就是正常交易，商業(yè)銀行可以不用向人民銀行上報(bào)可疑交易記錄。以上就是突然存30萬銀行會(huì)查嗎相關(guān)內(nèi)容。 銀行賬戶出現(xiàn)哪些情況會(huì)被監(jiān)控 銀行卡風(fēng)控是保障銀行賬戶安全的一種方法...