基金凈值是什么意思？

2025-08-17

基金凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。 1、基金單位凈值：是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額...

基金凈值一般指什么？

2025-08-17

凈值型理財(cái)產(chǎn)品，是指產(chǎn)品發(fā)行時(shí)未明確預(yù)期收益率，產(chǎn)品收益以凈值的形式展示，投資者根據(jù)產(chǎn)品的實(shí)際運(yùn)作情況，享受浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品。 凈值型理財(cái)產(chǎn)品類似于開放型基金，是開放式、非保本的收益型理財(cái)產(chǎn)品，沒有預(yù)期收益銀行也不承諾固定收益，用戶獲得的收益與產(chǎn)品凈值有關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體落到用戶身上。凈值型理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)贖回較靈活，合理選擇，避免被高收益蒙蔽。 基金中的凈值是浮動(dòng)凈值型貨幣市場(chǎng)基金...