個人賬戶收款多少會被監(jiān)控

2025-08-17

個人賬戶收款超過5萬人民幣時就會被監(jiān)控，超過20萬人民幣的時候反洗錢系統(tǒng)會自動監(jiān)測到數(shù)據(jù)。但是各個商業(yè)銀行的監(jiān)控力度有所差異，處理方式也不盡相同。假設(shè)收款方的交易行為屬于正常業(yè)務(wù)，那么系統(tǒng)預(yù)警對當事人來說并不會產(chǎn)生影響。 認定可疑交易的特征 1、個人賬戶在短時間內(nèi)有大量資金分批轉(zhuǎn)入（出）或者集中轉(zhuǎn)入（出）； 2、企業(yè)賬戶的收付頻率以及交易金額和公司的業(yè)務(wù)規(guī)模不匹配； 3...