保險規(guī)劃師是什么

2025-08-18

為了讓您對此更加了解，下文將為您介紹保險理財規(guī)劃師職責。保險理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員，它的職責主要是對有投資欲望的消費者的資產(chǎn)進行合理規(guī)劃，以實現(xiàn)利益最大化。保險理財規(guī)劃師職責主要是對有投資欲望的消費者進行理財規(guī)劃，從而讓他們獲得一定的收益。不過，目前中國保險市場這方面還未完善...

養(yǎng)老保險的規(guī)劃

2025-08-18

40歲的劉先生就是夾心族的一個典型代表，他是一家公司的技術工程師，年收入15萬元，工作及收入都很穩(wěn)定。劉先生的妻子是公司的行政文員，月收入3800元，有一個10歲的女兒。劉先生除在公司交的社保外無其他保險，生性保守也很少參與投資，換房裝修后留下3萬元左右的儲蓄。根據(jù)劉先生的家庭情況，建議先完善劉先生的壽險和健康保障。劉先生處于中年時期，既要贍養(yǎng)老人，又要撫育孩子。當然...

保險規(guī)劃的功能主要體現(xiàn)在什么

2025-08-18

實際上，保險在理財規(guī)劃中的作用不可忽視。未經(jīng)被保險人書面同意，保單不得轉讓或者質(zhì)押，因此當所有的財產(chǎn)都被凍結甚至拍賣時，人壽保險的保單不會被凍結和拍賣，而其保單貸款功能則又使其成為最好的變現(xiàn)工具。這種功能主要通過保單***來實現(xiàn)。保險在這方面有著獨特的功能。那保險在家庭理財規(guī)劃中的功能是什么呢？儲蓄功能對于長期壽險，保單現(xiàn)金價值的存在使得保單具有儲蓄功能，并且保單現(xiàn)金價值采取復利計算賬戶收益...