辦理銀行保函需要提供哪些資料和流程？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

　　辦理銀行保函一般需要2大部分資料，一部分為客戶提供，一般為企業(yè)基礎(chǔ)資料，一部分為由銀行或擔(dān)保公司提供，一般為相關(guān)簽約資料，具體如下：

　　客戶提供資料:

　　一、客戶公司基礎(chǔ)資料：

　　1、營業(yè)執(zhí)照電子版；

　　2、資質(zhì)證書；（對應(yīng)項(xiàng)目資質(zhì)）

　　3、公司簡介，法代簡歷，公司章程；

　　4、實(shí)際施工人曾建工程合同或竣工驗(yàn)收報(bào)告；（近年1-2份類似規(guī)模項(xiàng)目）

　　5、工商查詢單；(近一個(gè)月有效)

　　6、驗(yàn)資報(bào)告、前兩年審計(jì)報(bào)告及近三個(gè)月財(cái)報(bào)；

　　7、銀行對賬單；（主要賬戶）

　　8、上年度納稅證明及近三個(gè)月納稅憑證；（國稅地稅）

　　9、貸款卡,查詢函；（需有密碼）

　　二、 工程項(xiàng)目資料：

　　1、中標(biāo)通知書；

　　2、招標(biāo)文件；

　　3、施工合同；

　　4、項(xiàng)目經(jīng)理個(gè)人簡歷；（身份證，資質(zhì)證書，曾負(fù)責(zé)項(xiàng)目清單）

　　客戶確認(rèn)無誤后簽字蓋章資料：

　　一、與擔(dān)保公司簽約資料：

　　1、開立保函委托協(xié)議書；

　　2、法人代表證明書及身份證復(fù)印件（一式兩份）

　　3、法代個(gè)人反擔(dān)保書。

　　二、與銀行簽約資料：

　　1、出具保函承諾書;

　　2、董事會（股東會）決議、成員簽字樣本;

　　3、反擔(dān)保保證合同;

　　4、保證額度使用申請書;

　　5、保函收妥確認(rèn)書。

　　銀行資料根據(jù)報(bào)送銀行不同，略有差別，具體簽約性資料版本由銀行提供?！　∞k理流程：

　　申請人需填寫開立保函申請書并簽章。

　　提交保函的背景資料，包括合同、有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件等。

　　提供相關(guān)的保函格式并加蓋公章。

　　提供企業(yè)近期財(cái)務(wù)報(bào)表和其它有關(guān)證明文件。

　　落實(shí)銀行接受的擔(dān)保，包括繳納保證金、質(zhì)押、抵押或第三者信用保等。

　　由銀行審核申請人資信情況、履約能力、項(xiàng)目可行性、保函條款及擔(dān)保、質(zhì)押或抵押情況。

　　繳納保函費(fèi)用：每筆按保函金額的5‰一次性收取，最低為100元后，可對外開出保函。

　　辦理履約保證函需要提交的資料：有效的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證及工程承包合同或購銷合同的原件及已加蓋單位公章的復(fù)印件。

　　辦理履約保函需要先至中國人民銀行申領(lǐng)貸款卡，貸款卡的申請表格可至貴司開戶銀行信貸部領(lǐng)取(找個(gè)信貸員就可以了)，按照封二上的要求準(zhǔn)備齊全資料，包括營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證、法人代表身份證、代理人身份證、國稅地稅證、前一年及即期報(bào)表等等，填妥貸款卡申請表格，讓銀行在第一頁“推薦銀行”處敲個(gè)公章就可以去人民銀行辦理了。目前貸款卡的申領(lǐng)費(fèi)用應(yīng)該是400元，資料齊全的當(dāng)天就可以辦出的;

　　接著就可以到銀行申請開立履約保函了，找個(gè)信貸員告訴他你們要開保函，一般信貸員都肯幫你做的。但是對于貴司這種首貸戶，一般會采用要求開立保函時(shí)提供全額保證金的形式，舉個(gè)例子，履約保函一般是合同金額的10%，銀行就要求你提供等額的保證金，即把貴司賬戶上的錢劃入專門的保證金戶，在保函到期撤銷錢，保證金凍結(jié)不可使用的。也可以用定期存款提供質(zhì)押擔(dān)保，這樣款子不能用，但是可以享受定期利率而非活期利率，當(dāng)然了，如果保函期限短，區(qū)別也不大。

　　申請開立保函時(shí)記得同樣準(zhǔn)備好貴司的基本資料以及要求開立保函的相關(guān)合同文件，例如招標(biāo)書等。

　　保函收取費(fèi)用估計(jì)各家銀行不同的，一般按照季度收費(fèi)的，一季度收取保函金額的千分之二到千分之五都可能的。舉個(gè)例子，如果保函期限是32天的話，就要收兩個(gè)季度的費(fèi)用了。