上海辦理銀行履約保函流程是什么？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

　　上海辦理銀行保函有下面幾種途徑：

　　一.企業(yè)自己去銀行申請(qǐng)，以農(nóng)行為例，流程如下：

　?。ㄒ唬┞募s保函、預(yù)付款保函、投標(biāo)保函、維修保函、預(yù)留金保函需填寫和提交的材料：

　　1、填寫《開立銀行保函申請(qǐng)書》；

　　2、擔(dān)保項(xiàng)目可行性研究報(bào)告或項(xiàng)目招標(biāo)書和***主管部門批準(zhǔn)件及其他有關(guān)批文；

　　3、擔(dān)保項(xiàng)下基礎(chǔ)合同或意向書；

　　4、擔(dān)保合同意向書；

　　5、反擔(dān)保承諾函及相關(guān)物業(yè)抵押材料；

　　6、擔(dān)保函格式；

　　7、申請(qǐng)人基本資信情況，經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)并加蓋其所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章或簽名的申請(qǐng)人的年度或半年的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及驗(yàn)資報(bào)告）；

　　8、受益人的基本資信資料。

　?。ǘ┒惪畋８斗磽?dān)保函需填寫和提交的材料：

　　1、開立保函申請(qǐng)書；

　　2、開立保函協(xié)議書；

　　3、加工貿(mào)易合同副本；

　　4、經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的特準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證；

　　5、提供國(guó)家外匯管理局備案表；

　　6、外經(jīng)貿(mào)部核準(zhǔn)批件；

　　7、出口許可證。

　?。ㄈ┖ｊP(guān)風(fēng)險(xiǎn)保證金保函需填寫和提交的材料：

　　1、 《開立海關(guān)風(fēng)險(xiǎn)保證金保函申請(qǐng)書》；

　　2、 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證及復(fù)印件，法人代表證明書或法人授權(quán)委托書及復(fù)印件；

　　3、上年度財(cái)務(wù)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表）原件，有條件

　　的還應(yīng)經(jīng)財(cái)政部門或會(huì)計(jì)師事務(wù)所核準(zhǔn)；

　　4、有權(quán)部門批準(zhǔn)的企（事）業(yè)章程或合資、合作的合同或協(xié)議，驗(yàn)資證明；

　　5、實(shí)行公司制的企業(yè)法人需提供公司章程；公司章程對(duì)法定代表人辦理信貸業(yè)務(wù)有限制的，需提供董事會(huì)同意的決議或授權(quán)書；

　　6、中國(guó)人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

　　7、技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼；

　　8、新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人簽字式樣。

　　二、通過(guò)占用擔(dān)保公司在銀行的授信出函，流程如下:

　　1.撥打電話聯(lián)系擔(dān)保公司，告知具體的情況；

　　2.擔(dān)保公司給您報(bào)價(jià)，告知是否需要交保證金；

　　3.確定價(jià)格沒(méi)問(wèn)題，出確認(rèn)格式，準(zhǔn)備資料清單；

　　4.客戶準(zhǔn)備好資料，給擔(dān)保公司；

　　5.擔(dān)保公司審核資料沒(méi)問(wèn)題，企業(yè)給擔(dān)保公司轉(zhuǎn)賬；

　　6.擔(dān)保公司提交銀行出函，***。
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