kyc是什么意思

發(fā)布時間：2026-01-28 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

kyc是指了解客戶(know-your-customer，KYC)規(guī)則。金融機構(gòu)如不能清晰識別客戶身份，便更不愿貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現(xiàn)金融誠信和金融普惠不可或缺的。

除金融穩(wěn)定、金融誠信和消費者保護之外，金融普惠也是金融監(jiān)管的重要目標(biāo)之一。國際組織反洗錢金融行動特別工作組(FATF)已制定了一系列標(biāo)準(zhǔn)，旨在推動法律、規(guī)章和操作準(zhǔn)則的有效實施，提高金融誠信度，打擊洗錢和恐怖主義融資。有效實現(xiàn)金融誠信的關(guān)鍵在于金融機構(gòu)需要知道他們的客戶是誰?？蛻裟涿慕鹑隗w系容易遭到濫用，滋生腐敗，也更易帶來任人唯親的風(fēng)險和相關(guān)金融動蕩。此外，金融機構(gòu)如不能清晰識別客戶身份，便更不愿貸款給客戶，阻礙金融普惠。