基金常識(shí):分級(jí)基金開通條件有哪些

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

　　分級(jí)基金開通條件有哪些？關(guān)于基金這個(gè)問題今天2022年09月13日中國保險(xiǎn)網(wǎng)小編整理出相關(guān)問題，一起看一下。

　　分級(jí)基金是現(xiàn)代投資基金的一個(gè)重要的概念，也是投資基金的一種模式，雖然相比普通基金，分級(jí)基金一般會(huì)設(shè)有投資的門檻，但是其投資模式卻很方便，所以無論是哪種投資都有其利弊，那么開通分級(jí)基金的條件是什么？投資時(shí)需要哪些投資技巧？下面跟隨希財(cái)君一起了解一下吧。

　　一、分級(jí)基金

　　眾所周知，分級(jí)基金又叫"結(jié)構(gòu)型基金"，是指在一個(gè)投資組合下，通過對(duì)基金預(yù)期收益或凈資產(chǎn)的分解，形兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)是以“分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值”為原則將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的預(yù)期收益分配。

　　二、分級(jí)基金開通條件

　　1）20個(gè)交易日名下日均證券類資產(chǎn)不低于30萬；

　　2) 通過相關(guān)機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)估；

　　3) 簽署《分級(jí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》；

　　4）個(gè)人或一般機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開通分級(jí)基金子份額買入和基礎(chǔ)份額分拆的權(quán)限。

　　三、分級(jí)基金投資技巧

　　一般來說，優(yōu)先份額比普通份額的風(fēng)險(xiǎn)更低，優(yōu)先份額越多，基金越穩(wěn)定，認(rèn)購優(yōu)先份額人會(huì)更偏好穩(wěn)定的預(yù)期收益和較低的風(fēng)險(xiǎn)，他們是典型的風(fēng)險(xiǎn)厭惡者；但是對(duì)于一些基金投資者更偏好于普通份額的投資，因?yàn)槠胀ǚ蓊~可以借入更多的資金，獲取更高的預(yù)期收益，不過隨著普通份額的比率加大，會(huì)增加基金的杠桿倍數(shù)，導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)也隨之上升。這樣的投資基金更適合風(fēng)險(xiǎn)承受力大的投資者。

　　以上關(guān)于分級(jí)基金的相關(guān)內(nèi)容我們就說到這里，希望對(duì)大家有所幫助。溫馨提示，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。