什么是合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

1、合規(guī)，就是指企業(yè)運營管理行為與員工履職行為滿足國家法律法規(guī)/監(jiān)管規(guī)定/行業(yè)準則和國際條約/規(guī)則，及其公司章程/有關(guān)規(guī)章制度等要求；

2、合規(guī)風(fēng)險，是指企業(yè)及其員工在經(jīng)營管理環(huán)節(jié)中因違規(guī)操作導(dǎo)致法律責(zé)任/導(dǎo)致經(jīng)濟或者聲譽損失以及其他負面影響的可能性。也就是說，當(dāng)企業(yè)或者員工違反了合規(guī)要求，就會產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險可以分為哪幾種

1、法律風(fēng)險：指因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的被***/判罰或者賠償?shù)确珊蠊?/p>

2、違規(guī)風(fēng)險：指因違反監(jiān)管規(guī)定而導(dǎo)致的被處罰/限制或者撤銷許可等監(jiān)管后果；

3、欺詐風(fēng)險：指因內(nèi)部或外部人員利用職務(wù)之便或其他手段進行欺騙或隱瞞而導(dǎo)致的財產(chǎn)損失或信譽受損；

4、操作風(fēng)險：指因內(nèi)部流程/工作人員或系統(tǒng)出現(xiàn)失誤或故障而導(dǎo)致的財產(chǎn)損失或信譽受損；

5、其他風(fēng)險：指因違反道德與承諾類義務(wù)而導(dǎo)致的用戶流失/投訴增多或者社會輿論壓力等其他后果。

如何管理合規(guī)風(fēng)險

1、組織和職責(zé)：明確合規(guī)管理的總體目標/機構(gòu)設(shè)置/人員配備/職責(zé)分工等，生成合規(guī)管理的組織架構(gòu)和責(zé)任體系；

2、制度建設(shè)：制定合規(guī)管理的基本制度和具體制度，覆蓋合規(guī)管理的各個環(huán)節(jié)，生成合規(guī)管理的規(guī)范框架和操作指南；

3、運行機制：建立合規(guī)風(fēng)險識別評估預(yù)警機制/合規(guī)審查機制/合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對處置機制/違規(guī)問題整改機制等，生成合規(guī)管理的運行流程和工作方法；

4、考核評價：建立合規(guī)管理的考核評價指標和方法，定期對合規(guī)管理的效果和效能進行檢查和評價，生成合規(guī)管理的激勵約束和改進機制；

5、監(jiān)督問責(zé)：建立合規(guī)管理的監(jiān)督問責(zé)渠道和方式，對合規(guī)要求的實施情況進行監(jiān)督，對違規(guī)操作進行調(diào)查和問責(zé)，生成合規(guī)管理的監(jiān)督保障及風(fēng)險防范機制。