基金收益率怎么算？一文看懂基金收益率計算公式

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

很多投資基金的投資者最關(guān)心的是基金投資回報問題，那么如何衡量投資回報呢?我們通常用基金投資收益率來衡量，收益率也就是說每投1塊錢能賺得多少收益？那么基金收益率怎么算？

基金買賣是需要繳納一定的費(fèi)用的，因此，基金收益率的計算方式要通過分紅與凈值差價所獲得的收益還要減去認(rèn)購或申購費(fèi)、贖回費(fèi)，這才是投資基金的實際收益。

衡量基金收益率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，基金收益率的計算公式如下。

收益率=收益÷申購金額x100%

收益=當(dāng)日基金凈值x基金份額x(1-贖回費(fèi)率)-申購金額+現(xiàn)金分紅

為了讓大家更清晰地了解其計算方法，下文給出了一個示例。

假如以1.2元的價格，花了10000元申購了某只基金，如今，該只基金的凈值已經(jīng)上漲到1.55元，其基金收益率是多少呢?

假設(shè)當(dāng)初的申購費(fèi)率是1.5%，贖回費(fèi)率是0.5%并且期間沒有分紅。

申購的基金份額=10000x(1-1.5%)÷2=8208.33份

基金資產(chǎn)=8208.33x1.55=12722.91元

基金收益=12722.91x(1-0.5%)-10000=2086.76元

基金收益率=2086.76÷10000x100%=20.87%

可以這樣說，投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強(qiáng)。