基金贖回價格 基金贖回價格取決于哪一天的基金凈值

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉載和整理

基金贖回價格是基金投資人在申請贖回時，基金公司公布的凈值計算所得的贖回價格。基金贖回價格可能會受到基金贖回費用、后端申購費用和市場波動等因素的影響。以下是關于基金贖回價格的相關內(nèi)容：

1. 贖回費用的計算方式

基金贖回費用包括贖回費和后端申購費兩部分。其中，贖回費通常根據(jù)贖回總額乘以贖回費率來計算；后端申購費通常根據(jù)申購金額乘以費率來計算。因此，投資人在贖回時需要先算出贖回費用和后端申購費用，最終得到的贖回金額是贖回總額扣除贖回費用和后端申購費用的差額。

2. 基金贖回價格計算的時間點

基金贖回價格的計算時間點通常是在基金公司清算完公布當日凈值后。在正常工作日當日下午3點前，基金贖回價格和當日基金凈值相同；如果在3點后贖回，贖回價格以下一個工作日凈值為準。因此，投資人需要在合適的時間點進行基金贖回操作。

3. 影響基金贖回價格的因素

影響基金贖回價格的因素主要包括市場行情波動、基金凈值的變化以及基金贖回費用和后端申購費用等。如果市場行情不好，基金凈值下跌，那么相應的基金贖回價格也會受到影響。此外，基金的贖回費用和后端申購費用也會對基金贖回價格產(chǎn)生一定的影響。

4. 基金贖回價格的舉例計算

假設投資人贖回1000份基金單位，贖回費率為0.5%，當日的基金單位資產(chǎn)凈值為1元。則根據(jù)上述計算方式，投資人得到的贖回金額為：

贖回費用 = 1000 × 1 × 0.5% = 5元

贖回金額 = 1000 × 1 5 = 995元

5. 基金單位資產(chǎn)凈值的計算方法

基金單位資產(chǎn)凈值是指基金的總資產(chǎn)減去總負債后，再除以基金單位總數(shù)所得的凈值。因此，基金單位資產(chǎn)凈值的計算公式為：

基金單位資產(chǎn)凈值 = (總資產(chǎn) 總負債) / 基金單位總數(shù)

基金贖回價格是基金投資中一個重要的概念，能夠幫助投資人了解基金的實際價值，從而做出更為合理的投資決策。投資人在做基金贖回操作前，需要注意基金贖回費用、后端申購費用、基金凈值波動和贖回時間等因素的影響。對于基金贖回價格的計算，投資人也需要了解計算方式和計算時間等相關內(nèi)容，以便更好地掌握基金投資的核心要素。