什么叫基金累計凈值

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

什么是基金，相信有一定投資經(jīng)驗的市場投資者都是了解其含義的，就算是那些不了解投資市場的普通人其實在日常生活中也會接觸到基金理財，就比如支付寶的余額寶就是一項基金理財項目。那么什么叫基金累計凈值？

什么叫基金累計凈值，按照專業(yè)的解釋就是指基金單位凈值與基金成立后，歷次累計單位派息金額的總和。主要的目的是反映這個基金自成立以來，其所有的收益數(shù)據(jù)為多少，計算式就是基金單位累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額，基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額。

這里要注意，基金凈值的大小不是在選擇基金時的主要依據(jù)，因為基金凈值未來的成長性才是判斷一個基金投資價值的關(guān)鍵，還有其實基金凈值大小一般是會受到很多因素影響的，這個因素不只有受到基金經(jīng)理管理能力的影響。前面的內(nèi)容就是了解了何為基金累計凈值，它的計算公式是什么，接下來就是介紹收集的一些關(guān)于基金累計凈值的特征資料，主要有以下幾個方面：

1、基金累計凈值因為其是一只基金最新凈值和成立以來的分紅業(yè)績之和，所以一般認為他可以直觀的、全面的反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，然后就可以結(jié)合基金運作時間去判斷該只基金的真實業(yè)績水平；

2、市場上的投資者，一般認為一只基金的累計凈值越大就說明其業(yè)績越好；

3、什么情況之下基金凈值會高，主要是該只基金成立時間較長，成長迅速等原因的影響；反之也是一樣的，如果基金成立時間短、進場時點不佳都會使基金凈值相對比較低；

4、所以結(jié)合上述的內(nèi)容，應(yīng)該要記得購買基金的標準不僅僅只是基金凈值高低，還必須要看基金凈值未來成長性，二者結(jié)合起來才是正確的投資方針。

5、投資者經(jīng)常認為，從基金業(yè)績比較的角度來說，基金累計凈值是一種會比最新凈值、分紅更為重要的數(shù)據(jù)指標等。

基金累計凈值的利和弊，上述的內(nèi)容中已經(jīng)介紹過其好處有哪些，這里簡單介紹一下其不好之處，主要有：

一是因為各個基金成立的時間不同，所以即使一些不同的基金、業(yè)績相同，但是成立以來的累計凈值還是不一樣這就有些不公平了；

二是現(xiàn)在的累計凈值主要是按照現(xiàn)金分紅考慮的凈值，但是累計凈值的增長和資產(chǎn)增長是不同步的，有時就會造成反映不出來“總收益”。