個(gè)人存款10萬(wàn)以上需登記是什么意思 個(gè)人存款十萬(wàn)以上或須登記

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

本文目錄

• 1、銀行存十萬(wàn)要備案嗎？
• 2、存款登記什么意思？
• 3、存款新規(guī)全文？

銀行存十萬(wàn)要備案嗎？

需要。個(gè)人超過(guò)十萬(wàn)元存取現(xiàn)金需要登記。2021年10月起，在浙江省和深圳市也啟動(dòng)了試點(diǎn)工作，登記的門檻分別是30萬(wàn)元和20萬(wàn)元，實(shí)際上的目的就是填一個(gè)反洗錢的單子也不費(fèi)事，而如今，自2022年3月1日起，實(shí)行“五萬(wàn)元”門檻登記。就是重在預(yù)警，增加反洗錢的力度。特別是對(duì)老年人加強(qiáng)保護(hù)力度，以便他們免受詐騙，加大對(duì)犯罪分子的打擊力度。

存款登記什么意思？

答：存款登記什么意思？存款登記，第一是銀行為安全自我防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)大額存單5萬(wàn)元以上包括5萬(wàn)元，柜員每天下班之前必須在大額處理交易臺(tái)帳本進(jìn)行姓名，帳戶，金額身份證進(jìn)行登記。

第二銀行內(nèi)部系統(tǒng)里的反洗錢系統(tǒng)可以檢測(cè)到平凡大額交易的異常帳戶也要進(jìn)行登記，以免進(jìn)行排查。

存款新規(guī)全文？

1、個(gè)人存取款10萬(wàn)以上須登記了，部分城市地區(qū)將會(huì)對(duì)存取款金額設(shè)置一定限制額度，達(dá)到這個(gè)額度標(biāo)準(zhǔn)將需要登記才能進(jìn)行。

2、大、中型儲(chǔ)蓄所應(yīng)開設(shè)大戶室或服務(wù)專柜辦理大額儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)。

3、柜員制儲(chǔ)蓄所辦理大額儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)必須雙人辦理，款要復(fù)點(diǎn)，賬要復(fù)核。

4、大額儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)作為高級(jí)別業(yè)務(wù)處理。