基金轉(zhuǎn)換后啥時(shí)算收益

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

當(dāng)天轉(zhuǎn)換基金，第二天沒有任何收入，該收入要到下一個(gè)交易日才能獲得。當(dāng)前會(huì)按照未轉(zhuǎn)換前的收益進(jìn)行計(jì)算，如果用戶在15點(diǎn)前轉(zhuǎn)換基金，第二天(交易日)將根據(jù)轉(zhuǎn)換后的收入計(jì)算。同時(shí)，轉(zhuǎn)換基金沒有中間時(shí)間，也不會(huì)影響收益。

交易申請(qǐng)應(yīng)在T日(工作日)提交，注冊(cè)人應(yīng)在T +1日(工作日)確認(rèn)，T +2應(yīng)查詢確認(rèn)結(jié)果。如果在工作日的下午15: 00之前提交a基金向b基金的轉(zhuǎn)賬，則轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入的基金凈值應(yīng)以當(dāng)天的凈值為準(zhǔn)。如果轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)資金的凈值在交易時(shí)間后15: 00進(jìn)行轉(zhuǎn)換，則以下一個(gè)工作日的凈值為準(zhǔn)。

基金甲的凈轉(zhuǎn)出金額為基金乙的購買金額，基金乙的凈購買金額為扣除基金甲和基金乙的購買費(fèi)用后的基金乙的凈購買金額，再除以基金乙在該工作日的凈值，得到轉(zhuǎn)讓給基金乙的股份金額，因此該過程沒有中間時(shí)間，交易按當(dāng)天的凈值進(jìn)行。計(jì)算公式：轉(zhuǎn)入資金份額=(轉(zhuǎn)出資金份額*T日轉(zhuǎn)出資金凈值-轉(zhuǎn)換成本)/T日轉(zhuǎn)入資金凈值。

轉(zhuǎn)換申請(qǐng)中的兩項(xiàng)資金必須符合條件

1.同一銷售機(jī)構(gòu)、同一注冊(cè)人同時(shí)銷售兩只開放式基金；

2.前端收費(fèi)模式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換為其他前端收費(fèi)模式的基金。訂閱費(fèi)為零的基金默認(rèn)為前端收費(fèi)模式；

3.后端收費(fèi)模式下的資金可以轉(zhuǎn)換為前端或后端收費(fèi)模式下的其他資金。