保險業(yè)什么叫洗錢

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

作為洗錢活動高發(fā)領(lǐng)域的保險業(yè)，應(yīng)加強對保險業(yè)洗錢風(fēng)險的研究，指導(dǎo)實踐，打擊洗錢犯罪活動。如保險產(chǎn)品中的人壽險和團體壽險，因涉及被保險人的人身利益，保險期限較長、費率較低、保費繳費方式和退保操作較靈活，容易被犯罪分子所利用，通過長險短做、團險個做、地下保單等方式，達到將公款化為個人私款或者將黑錢流轉(zhuǎn)出境等目的。洗錢分子可以將保單當(dāng)作銀行賬戶進行管理，甚至達到“黑錢”增值的效果，也可以多繳保費并提前贖回，或利用這個渠道將其資金向多個賬戶或是國外轉(zhuǎn)移，特別是向一些反洗錢不合作國家和地區(qū)以及不存在外匯管制的國家和地區(qū)轉(zhuǎn)移。

現(xiàn)今社會，個人醫(yī)療保險更具體更深層次的保障了廣大人民“病有所醫(yī)”根本，不需要顧及高額的醫(yī)療費用及家人的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)。社會醫(yī)療保險是國家和社會根據(jù)一定的法律法規(guī)，為向保障范圍內(nèi)的勞動者提供患病時基本醫(yī)療需求保障而建立的社會保險制度。由雇主和個人按...

所謂保險金額，是指一個保險合同項下保險公司承擔(dān)賠償或給付保險金責(zé)任的最高限額，即投保人對保險標(biāo)的的實際投保金額；同時又是保險公司收取保險費的計算基礎(chǔ)。財產(chǎn)保險合同中，對保險價值的估價和確定直接影響保險金額的大小。建議經(jīng)常對保險合同進行檢查，...

個人所得稅與我們息息相關(guān)，那么你知道什么叫個人所得稅嗎？個人所得稅是調(diào)整征稅機關(guān)與自然人之間在個人所得稅的征納與管理過程中所發(fā)生的社會關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。英國是開征個人所得稅最早的國家，1799年英國開始試行差別稅率征收個人所得稅，到了1...

什么叫主被保險人？被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人。但財產(chǎn)保險的被保險人在保險事故發(fā)生時，對保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險利益。被保險人需符合哪些要求？缺點就是，由于不是主被保險人，在保險理賠時獲得的理賠金比主被保險人少...

人身保險是以人的生命和身體為保險對象的一種保險,它是區(qū)別于財產(chǎn)保險一類保險業(yè)務(wù)的總稱。一般來說,人身保險的保險金額是根據(jù)被保險人的需要和交納保險費的多少來確定的。不過傷害保險、疾病保險中也有一部分是屬于補償保險性質(zhì)的,如對治療及住院等實際醫(yī)...

保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。通常投保人會因為保險標(biāo)的的損害或者喪失而遭受經(jīng)濟上的損失，因為保險標(biāo)的的保全而獲得收益。小編介紹，保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益，具體構(gòu)成需滿足三個條件：1、具備法律上...

什么叫第三者責(zé)任險小編介紹，以往絕大多數(shù)的地方***將第三者責(zé)任險列為強制保險險種，不買這個保險，機動車便上不了牌也不能年檢。在機動車交通強制保險出臺后，第三者責(zé)任險已成為非強制性的保險。該險種主要是保障道路交通事故中第三方受害人獲得及時有效...

萬能保險除了同傳統(tǒng)壽險一樣給予保戶生命保障外，還可以讓客戶直接參與由保險公司為投保人建立的投資帳戶內(nèi)資金的投資活動，將保單的價值與保險公司獨立運作的投保人投資帳戶資金的業(yè)績聯(lián)系起來。而且，萬能保險現(xiàn)金價值的計算有一個最低的保證利率，保證了最...

什么叫基本養(yǎng)老保險？基本養(yǎng)老保險是國家根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，強制建立和實施的一種社會保險制度，也就是職工繳納的養(yǎng)老保險，在這一制度下，用人單位和勞動者必須依法繳納養(yǎng)老保險費。基本養(yǎng)老保險亦稱國家基本養(yǎng)老保險，它是按國家統(tǒng)一政策規(guī)定強制實施的...

我們在購買保險過程中，常常會看到某些險種名字中帶有“兩全”的字眼，但是許多消費者不清楚其定義，下面我們詳細(xì)看看什么叫兩全保險？兩全保險兼具“儲蓄性”和“給付性”，出了事得到賠償金，不出事則到期后還本。兩全保險具有保障性和儲蓄性的雙重功能。首...

以往絕大多數(shù)的地方***將第三者責(zé)任險列為強制保險險種，不買這個保險，機動車便上不了牌也不能年檢。在機動車交通強制保險出臺后，第三者責(zé)任險已成為非強制性的保險。因為交強險在對第三者的財產(chǎn)損失和醫(yī)療費用部分賠償較低，可考慮購買第三者責(zé)任險作為交...

第四類，在中國境內(nèi)開辦的外資、僑資、中外合資金融機構(gòu)。通過上文，我們已經(jīng)知道了什么叫金融單位，金融單位即金融機構(gòu)，中國的金融機構(gòu)有中國人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、證券監(jiān)督管理委員會等。

企業(yè)年金是由企業(yè)自主建立、個人自愿參與、委托專業(yè)機構(gòu)進行管理運作的一種補充養(yǎng)老保險。在我國，企業(yè)年金也曾被稱為企業(yè)補充養(yǎng)老保險，與法定強制的社會基本養(yǎng)老保險、個人商業(yè)儲蓄養(yǎng)老保險構(gòu)成了3個層次的養(yǎng)老保險制度體系。我國年金發(fā)展概況上世紀(jì)50年...

相信很多初學(xué)保險的人都會遇到一些對于保險業(yè)專屬名字不理解的情況，下面小編就什么叫海外投資保險進行如下介紹：海外投資保險，又稱為海外投資保證制度，是資本輸出國***對本國海外投資者在國外可能遇到的政治風(fēng)險，提供保證或保險，投資者向本國投資保險機...

小編介紹，職業(yè)年金是指機關(guān)事業(yè)單位及其工作人員在參加機關(guān)事業(yè)單位基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，建立的補充養(yǎng)老保險制度。日前，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《機關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金辦法》?！掇k法》規(guī)定，從2014年10月1日起實施機關(guān)事業(yè)單位工作人員職業(yè)年金制度。職...