基金申購費(fèi)率是什么意思基金申購費(fèi)率怎么計算
發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
申購費(fèi)率是啥意思申購費(fèi)率，就是投資者在基金成立后購買基金份額時，需要支付費(fèi)用的比率。拓展資料開放式基金的申購金額里實(shí)際包括了申購費(fèi)用和凈申購金額兩部分。申購費(fèi)用可以按申購金額或凈申購金額的一定比例計算。國內(nèi)的做法一般是按申購的價款總額（含費(fèi)用）乘以適用的費(fèi)率計算申購費(fèi)用，并從申購款中扣除。這就是（1）式的計算方法。但是，如后面所述，這種計算方法，將導(dǎo)致收取極其不合理的費(fèi)用（參見（4）式及其解釋）。因此，經(jīng)***批準(zhǔn)，申購費(fèi)用改為按（5）式進(jìn)行計算。這樣，就合理了。這樣，對一筆申購金額實(shí)際可以買到的基金份額可按（3）式計算獲得。不合理的計算方法申購費(fèi)用=申購金額×適用的申購費(fèi)率 （1）凈申購金額=申購金額—申購費(fèi)用 （2）申購份數(shù)=凈申購金額/申購當(dāng)日的基金份額凈值（3）這種計算方法是美國等海外市場通用的計算方法。這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于，在采用“未知價法”的情況下，計算比較簡便；此外，由于一般按申購金額增加采用遞減的費(fèi)率，可以避免出現(xiàn)按凈申購金額計算會導(dǎo)致買的少的投資者實(shí)際交款可能高于買的多的投資者的不公平現(xiàn)象。采用這種計算方法會使按凈申購金額適用的費(fèi)率略高于公布的費(fèi)率。投資者如想了解按凈申購金額計算適用的費(fèi)率，只需作一個小的換算即可：按凈申購金額適用的費(fèi)率=按申購金額適用的費(fèi)率÷（1-按申購金額適用的費(fèi)率）合理的計算方法實(shí)際上，以上算法是極不合理的。如果將（2）式代入（1）式，則可得：申購費(fèi)用=（凈申購金額+申購費(fèi)用）X適用的申購費(fèi)率=凈申購金額X適用的申購費(fèi)率+申購費(fèi)用X適用的申購費(fèi)率 （4）由（4）式可見：申購費(fèi)用包括兩部分，第一項(xiàng)是按凈申購金額計算的申購費(fèi)用，是投資者應(yīng)支付的合理費(fèi)用；而第二項(xiàng)實(shí)際上是將申購費(fèi)用又當(dāng)申購金額重復(fù)收取的費(fèi)用，這是投資者不應(yīng)支付的額外費(fèi)用，因而是不合理的費(fèi)用。費(fèi)率怎么算的1、費(fèi)率是指繳納費(fèi)用的比率。如保險費(fèi)率：保險額損失率+穩(wěn)定系數(shù)：（保險額損失率=保險賠款總額/總保險金額×1000‰）；附加費(fèi)率：（保險業(yè)務(wù)經(jīng)營的各項(xiàng)費(fèi)用+適當(dāng)?shù)睦麧櫍?純保險收入總額。2、費(fèi)率是指繳納費(fèi)用的比率。如保險業(yè)的費(fèi)率指投保人向保險人交納費(fèi)用的金額與保險人承擔(dān)賠償金額的比率。也指電話在一個計費(fèi)單元內(nèi)收取的費(fèi)用。拓展資料：基金費(fèi)率怎么算 基金費(fèi)率是基金申購費(fèi)率的意思，基金申購費(fèi)率是指投資人購買基金份額需支付的費(fèi)用比率，投資者申購不同基金時，可能會因?yàn)樯曩徑痤~的大小而申購費(fèi)率有所不同。一、申購費(fèi)的計算基金申購一般采用“金額申購”的方式，申購費(fèi)計算如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)、申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額。例如：你通過場外投資10，000元申購該基金，對應(yīng)的申購費(fèi)率為0.80%，則其申購費(fèi)為：凈申購金額=10，000/(1+0.80%)=9，920.63(元)、申購費(fèi)用=10，000-9，920.63=79.37(元)二、贖回費(fèi)的計算基金贖回一般采用“份額贖回”的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回費(fèi)計算如下：贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值、贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率例如：你通過場外贖回某基金10，000份，假定贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.10%，則其可得到的贖回費(fèi)為：贖回總金額=10，000×1.110=11，100(元)、贖回費(fèi)用=11，100×0.10%=11.10(元)三、托管費(fèi)的計算基金托管費(fèi)由基金托管人收取，一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計提當(dāng)日的托管費(fèi)，托管費(fèi)計算如下：H=E×托管費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)、H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)、E為前一日的基金資產(chǎn)凈值?；鹜泄苜M(fèi)每日計算，逐日累計，定期支付。