好消息！團貸網(wǎng)1個月追回了60億！
發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
一 、團貸網(wǎng)最新通報同步
4月28日晚，東莞市公安局官方微信公眾號對外公布了團貸網(wǎng)案的最新進展（《情況通報十一》）。
根據(jù)警方通報，團貨網(wǎng)原催收團隊及功能已全面恢復。經(jīng)過各相關部門ー個月來的艱辛努力，「團貸網(wǎng)」案件借款催收等工作取得了階段性進展。
根據(jù)東莞市GA的案件通報，團貸網(wǎng)追款資金已經(jīng)達60億！追款具體詳情如下：
1. 已凍結(jié)團貸網(wǎng)涉案金額33.511億元
截至4月27日，在前期凍結(jié)涉案賬戶2825個，凍結(jié)資金31.1億元人民幣的基礎上，新增凍結(jié)涉案賬戶388個、凍結(jié)資金2.411億元人民幣，累計凍結(jié)涉案賬戶3213個，凍結(jié)資金33.511億元人民幣。
2. 追繳、凍結(jié)藏匿資金已達12.1億元
在前期追繳凍結(jié)唐某、張某轉(zhuǎn)移隱匿資金8.81億元人民幣的基礎上，新增追繳凍結(jié)轉(zhuǎn)移隱匿資金3.29億元人民幣，累計追繳凍結(jié)轉(zhuǎn)移隱匿資金12.1億元人民幣。
3. 凍結(jié)涉案公司股票資金9.226億元
凍結(jié)涉案公司、關聯(lián)公司（預估是派生科技、小黃狗、迅輝等關聯(lián)方）的證券賬戶38個，凍結(jié)股票市值和資金余額共9.226億人民幣。
4. 團貸借款端已經(jīng)催收回款1.96億元
在指揮部及有關各方的大力推動下，團貸網(wǎng)原催收功能已全面恢復，車貸、房貸、信用貸、小微貸等資產(chǎn)端的催收工作已全面啟動，近800人的催收團隊分成6個小組全力以赴開展催收工作。截至4月27日，平臺出借金額已收回1.96億人民幣。
5. 凍結(jié)的房產(chǎn)及其他涉案資產(chǎn)價值不菲
在前期查封扣押涉案房產(chǎn)35套、飛機一架、車輛40輛的基礎上，新增查封扣押涉案房產(chǎn)15套、土地2塊、飛機1架、汽車8輛，累計查封扣押涉案房產(chǎn)50套、土地2塊、飛機2架、汽車48輛、物品一批。
以上便是目前追回的資金資產(chǎn)，不計資產(chǎn)，現(xiàn)金已達54.837億。還有借款端催收回來1.96億，再加上凍結(jié)的房產(chǎn)，土地這些資產(chǎn)，團貸網(wǎng)一個月追繳凍結(jié)的資金資產(chǎn)已達60億+！
從立案短短一個月來看，東莞市GA對于團貸網(wǎng)的追討的力度和效果都不錯，也起到了一定的挽損信心。在左哥看來，這方面東莞方面稱得上表率，可見東莞市GA對團貸網(wǎng)一案確實十分重視。
最后這些成果，也是大家一起努力的結(jié)果，相信正義也許會遲到，但是從來不缺席！也希望東莞市GA，能夠繼續(xù)加大追贓的力度，早日為出借人追回血汗錢！
二、 團貸網(wǎng)一案罪名變化
4月26日，東莞檢察機關以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕團貸網(wǎng)唐軍、張林等4名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕葉衍偉等37名犯罪嫌疑人。
從涉嫌非法吸收公眾存款罪這個單一罪名到涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪。唐軍、張林兩犯罪嫌疑人的罪名變化對案件有什么影響？為什么罪名會發(fā)生變化？哪種定性對出借人有利？
為了解開出借人的疑問，左哥這里轉(zhuǎn)載「南方日報」對金融領域資深律師對案情的后續(xù)發(fā)展、以及外界所關注的問題進行分析解讀的內(nèi)容，方便大家從專業(yè)角度了解案件罪名變化。
01 立案罪名變化意味著什么？
團貸網(wǎng)案目前涉嫌非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪，這兩個罪有什么區(qū)別？孰重孰輕？廣東省律師協(xié)會鄭劍民律師表示，非法吸收公眾存款和集資詐騙都屬于非法集資犯罪范疇，是非法集資犯罪觸犯的兩個不同罪名。
集資詐騙罪是犯罪行為人采用虛構(gòu)事實永久非法占有社會不特定公眾的財產(chǎn)，具有非法占有的主觀故意；非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用被害人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。
區(qū)別非法吸收公眾存款和集資詐騙，對犯罪行為人需要承擔刑事責任有區(qū)別。從處罰力度來看，法院對集資詐騙罪的處罰力度強于非法吸收公眾存款罪，團貸網(wǎng)一案，兩罪并行會加重處罰的力度。
02 立案的罪名為什么會變化？
為什么會出現(xiàn)案件偵辦過程中的罪名變化？我國金融領域知名維權律師嚴義明表示，在「團貸網(wǎng)」案中，最開始警方公布立案和拘留相關責任人信息時，對案件的定性是涉嫌非法吸收公眾存款罪。
罪名之所以會變，關鍵在于警方經(jīng)過近一個月的偵查，警方掌握了案件更多新的事實和證據(jù)，指向案件可能不單單是非法吸收公眾存款罪的問題，而可能涉嫌其他非法集資犯罪，如處罰更重的集資詐騙罪。
在不斷地搜集證據(jù)過程中，查到了集資人有非法占有集資款的行為，有以詐騙方法集資的行為：比如將資金大肆揮霍導致投資人資金無法償還、大量的借新還舊、資金投入生產(chǎn)經(jīng)營的數(shù)額與集資數(shù)額不成比例證據(jù)等。
03 罪名變化對出借人是否有利？
有不少團貸網(wǎng)的投資人疑惑，這種罪名變化對出借人獲賠權利是否有影響？
嚴義明律師表示，毫無疑問，兩罪并行將加大追究的力度。在其他情況不變的情況下，追贓的力度更大。對出借人來講，對罪犯責任追究越重，越有利于追贓，也就是說定性集資詐騙更有利于被害人。
鄭劍民律師也表示，對于非法集資犯罪，尤其是集資詐騙犯罪，由公檢法部門依法進行追贓，再依法返還出借人，或者責令犯罪行為人退賠，更有利于保護出借人的權益，更有助于挽回出借人的損失。
目前刑事偵查工作一旦啟動，就會全面查清涉案單位，包括上級單位（總公司、母公司）和下屬單位（分公司、子公司）的關系、資金流向等。更有助于把轉(zhuǎn)移騰挪的資金作為贓款贓物追查回來，依法清償給出借人。
04 罪名變化對借款人有無影響？
目前，東莞檢察機關正式以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕唐軍、張林等犯罪嫌疑人，東莞市公安局進一步偵查該案件中。這是否意味著借款人借點錢不用還了？逾期不還的借款人，可以逍遙法外？
嚴義明律師表示，P2P平臺因自身經(jīng)營問題停業(yè)、倒閉，甚至是跑路，只要出借人與借款人具備合法的借貸關系證據(jù)，借款人所欠款項就須如約歸還，而雙方在借貸關系發(fā)生時簽訂的電子合同，具有法律效力、受法律保護。
網(wǎng)貸平臺的追款期限一般是2至3年，建議公安機關可以適當加強收債和追贓的力度。對于有惡意逃廢債、非法侵占、騙貸意圖的人士，公安機關可以「詐騙罪」「非法侵占罪」等定性依法逮捕，并根據(jù)條款處以處罰。
按照《刑法》第二百七十條：將代為保管的他人財物非法占為己有，數(shù)額較大，拒不退還的，處二年以下***、拘役或者罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處二年以上五年以下***，并處罰金。