基金份額怎么計(jì)算？ 申購(gòu)基金份額怎么算收益

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金一般采用外扣法計(jì)算，基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，基金份額是根據(jù)扣除申購(gòu)費(fèi)的投資基金與初始基金單位凈值價(jià)格的比值，其中具體計(jì)算公式是：

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率);

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額;

申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值。

基金份額是什么意思?

基金份額就是基金的數(shù)量，投資者在買入基金時(shí)，以買入的金額除以基金凈值就得出投資者持有基金的份額，買入后基金份額固定不變，比如投資者買入1000元基金，基金凈值為1.5，那么可以算出投資者持有份額為666.67份。

基金實(shí)行T+1交易，當(dāng)天買入基金，按照買入當(dāng)天收盤時(shí)的凈值計(jì)算，第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后計(jì)算收益。