投資基金的種類
發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。基金有哪些種類呢？
基金的種類：
1、封閉式基金。
屬于信托基金，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定、在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)固定不變并在證券市場(chǎng)上交易的投資基金。
由于封閉式基金在證券交易所的交易采取競(jìng)價(jià)的方式，因此交易價(jià)格受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而并不必然反映基金的凈資產(chǎn)值，即相對(duì)其凈資產(chǎn)值，封閉式基金的交易價(jià)格有溢價(jià)、折價(jià)現(xiàn)象。國(guó)外封閉式基金的實(shí)踐顯示其交易價(jià)格往往存在先溢價(jià)后折價(jià)的價(jià)格波動(dòng)規(guī)律。從我國(guó)封閉式基金的運(yùn)行情況看，無(wú)論基本面狀況如何變化，我國(guó)封閉式基金的交易價(jià)格走勢(shì)也始終未能脫離先溢價(jià)、后折價(jià)的價(jià)格波動(dòng)規(guī)律。
2、對(duì)沖基金。
對(duì)沖基金英文名稱為Hedge Fund，意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖基金”，起源于50年代初美國(guó)，當(dāng)時(shí)的操作宗旨是利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品對(duì)相關(guān)聯(lián)的不同股票進(jìn)行實(shí)買空賣、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖操作技巧一定程度上可規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、QDII基金。
是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)的首字縮寫。它是在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。和QFII（Qualified Foreign Institutional Investors）一樣，它也是在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。
4、ETF基金。
是Exchange Traded Fund的英文縮寫，中譯為“交易型開放式指數(shù)基金”，又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品，交易手續(xù)與股票完全相同。ETF管理的資產(chǎn)是一攬子股票組合，這一組合中的股票種類與某一特定指數(shù)，如上證50指數(shù)，包涵的成份股票相同，每只股票的數(shù)量與該指數(shù)的成份股構(gòu)成比例一致，ETF交易價(jià)格取決于它擁有的一攬子股票的價(jià)值，即“單位基金資產(chǎn)凈值”。ETF的投資組合通常完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)，其凈值表現(xiàn)與盯住的特定指數(shù)高度一致。比如上證50ETF的凈值表現(xiàn)就與上證50指數(shù)的漲跌高度一致。
5、認(rèn)股權(quán)證基金。
認(rèn)股權(quán)證基金主要投資于認(rèn)股權(quán)證，基于認(rèn)股權(quán)證有高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品特性，此類型基金的波動(dòng)幅度亦較股票型基金為大。
6、契約型基金。
又稱為單位信托基金，指專門的投資機(jī)構(gòu)(銀行和企業(yè))共同出資組建一家基金管理公司，基金管理公司作為委托人通過(guò)與受托人簽定"信托契約"的形式發(fā)行受益憑證--"基金單位持有證"來(lái)募集社會(huì)上的閑散資金。
7、平衡型基金。
平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。
8、公司型基金。
又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過(guò)發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金。投資者購(gòu)買了該家公司的股票，就成為該公司的股東，憑股票領(lǐng)取股息或紅利、分享投資所獲得的收益。
9、保險(xiǎn)基金。
指為了補(bǔ)償意外災(zāi)害事故造成的經(jīng)濟(jì)損失，或因人身傷亡、喪失工作能力等引起的經(jīng)濟(jì)需要而建立的專用基金。
10、信托基金。
信托基金也叫投資基金，是一種“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的***投資方式：指通過(guò)契約或公司的形式，借助發(fā)行基金券（如收益憑證、基金單位和基金股份等）的方式，將社會(huì)上不確定的多數(shù)投資者不等額的資金集中起來(lái)，形成一定規(guī)模的信托資產(chǎn)，交由專門的投資機(jī)構(gòu)按資產(chǎn)組合原理進(jìn)行分散投資，獲得的收益由投資者按出資比例分享，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的一種***投資信托制度。
11、股票基金。
股票基金是以股票為投資對(duì)象的投資基金，是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資于不同的股票組合，是股票市場(chǎng)的主要機(jī)構(gòu)投資者。
12、貨幣基金。
貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期有價(jià)證券的一種基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、***短期債券、企業(yè)債券等短期有價(jià)證券。