如何辦理基金定投

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金定投，是基金定期定額投資的簡(jiǎn)稱，具有易于管理、積少成多、復(fù)利計(jì)算等優(yōu)點(diǎn)，那如何辦理基金定投？首先是明確理財(cái)目標(biāo)，選擇合適的基金品種，然后是選擇基金公司和具體產(chǎn)品。

　　第一步：明確理財(cái)目標(biāo)，選擇合適的基金品種。不同的理財(cái)目標(biāo)使得投資者的定投期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力將有所不同，若是短期目標(biāo)（如3年后買(mǎi)車(chē)或買(mǎi)房），則建議選擇較為穩(wěn)健的混合型基金或較為保守的債券型基金，如廣發(fā)增強(qiáng)債券，以保障資金規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；相反，若是長(zhǎng)期目標(biāo)（如籌措養(yǎng)老基金），則建議定投一些優(yōu)質(zhì)的股票型基金，如廣發(fā)核心精選股票型基金，以博取較高的收益。投資者可以結(jié)合上述建議和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力綜合考慮選擇最合適的基金品種。

　　第二步：選擇基金公司和具體產(chǎn)品。歷史是最好的老師，投資者可通過(guò)多渠道了解基金公司的過(guò)去歷史表現(xiàn)，選擇規(guī)模較大的品牌公司為上策，這些公司的研究能力和客服水平一般都處于行業(yè)領(lǐng)先水平。而對(duì)于市場(chǎng)上琳瑯滿目的基金產(chǎn)品，更應(yīng)該看過(guò)往表現(xiàn)，而且考察的期限越長(zhǎng)約好，所以一般選擇成立時(shí)間較早、業(yè)績(jī)長(zhǎng)期表現(xiàn)穩(wěn)定的基金產(chǎn)品為宜。

　　第三步：選擇合理的定投方式。能購(gòu)買(mǎi)基金的三個(gè)渠道——銀行、基金公司、證券公司都可以辦理基金定投業(yè)務(wù)，開(kāi)立基金賬戶后，到以上三種金融機(jī)構(gòu)的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂定期扣款協(xié)議，約定每月扣款時(shí)間和扣款金額即可。由于網(wǎng)絡(luò)的普及，定投業(yè)務(wù)通過(guò)網(wǎng)上操作更為方便，通過(guò)網(wǎng)銀修改定投的品種、金額、分紅方式以及委托贖回一步步按提示操作，幾分鐘就能搞定。另外，現(xiàn)在很多銀行開(kāi)通了免費(fèi)的賬戶變動(dòng)短信通知服務(wù)，建議開(kāi)通個(gè)人網(wǎng)上銀行時(shí)也同時(shí)定制短信通知服務(wù)。以上簡(jiǎn)單三步怎樣辦理基金定投是比較容易掌握的。

　　如何辦理基金定投？首先是明確理財(cái)目標(biāo)，選擇合適的基金品種，然后是選擇基金公司和具體產(chǎn)品，之后是選擇合理的定投方式，一般銀行、基金公司、證券公司都可以辦理基金定投業(yè)務(wù)。